حساب پم یک سرویس سرمایه‌گذاری جدید است که اجازه می‌دهد سرمایه‌گذاران بدون انجام معاملات مستقل در آمد داشته باشند. این نوع حساب به‌منظور افزایش سرمایه‌گذاری برای مدیریت توسط معامله گران فارکس در نظر گرفته شده است.
امروزه سرمایه‌گذاری در حساب پم یکی از راه‌های کم‌ریسک برای کسب درآمد آنلاین، بدون انجام معاملات است. ایده کلی حساب فارکس PAMM برای معامله گران به شرح زیر است:
اگر یک معامله‌گر بتواند تجارت سودآور داشته باشد و سرمایه لازم برای به‌دست‌آوردن سود کافی نداشته باشد، می‌تواند خدمات مدیریت سرمایه را ارائه دهد و پاداشی در قالب درصد سود به‌دست‌آمده پس از آن کسب کند.
در واقع با داشتن حساب فارکس PAMM یک سرمایه‌گذار فارکس که هیچ دانش عمیقی در معاملات آنلاین ندارد می‌تواند وجوه خود را در معاملاتِ معامله‌گران سودآور سرمایه‌گذاری کرده و از آن درآمد کسب کند.
حساب پم
سرمایه‌گذاری در حساب پم به‌صورت خودکار در دسترس است. سود و زیان بین سرمایه‌گذاران و مدیر PAMM باتوجه‌به درصد تعریف شده توسط مدیرو در پیشنهاد مدیر تقسیم می‌شود. به بیان ساده، این پیشنهاد یک توافقنامه مابین سرمایه‌گذار و مدیر PAMM است. سود یا زیان ناشی از فعالیت تجاری مدیر حساب پم به نسبت سهم سرمایه‌گذاران بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود.
توضیح نحوه عملکرد حساب پم
تریدر یک حساب ویژه پم باز می‌کند. او باید حداقل سرمایه (موردنیاز برای بازکردن حساب) را در وب‌سایت بروکر فارکس خود مشخص کرده و شرایط سرمایه‌گذاری را در پیشنهاد مدیر پم شامل حداقل سپرده سرمایه‌گذاری، مدت‌زمان سرمایه‌گذاری، حق بیمه به‌عنوان درصدی از سود دست آمده و غیره را بررسی کند.
سرمایه‌گذار نتایج معاملاتی معامله‌گر را با سیستم نظارت بر حساب‌های پم که در یک شرکت کارگزاری یا هر سیستم دیگری نگهداری می‌شود بررسی می‌کند، شرایط تعیین شده در پیشنهاد را تجزیه‌وتحلیل می‌کند و سپس برای سرمایه‌گذاری تصمیم می‌گیرد.
تریدر معاملات فارکسی را انجام می‌دهد. وجوه معامله‌گر و سرمایه‌گذاران در معاملات استفاده می‌شود: از لحاظ تئوری، باید معامله‌گر را ترغیب به مسئولیت‌پذیری کند، اما در عمل می‌تواند غیر از این باشد. در این مورد شما باید حداکثر حد ضرر را تعیین کنید (اگر این ویژگی کارگزار شما موجود است) یا حساب خود را زیر نظر داشته باشید. در صورت افزایش ریسک، باید از فرصت برداشت زودهنگام وجوه خود (در صورت مجاز بودن شرایط توسط کارگزار) استفاده کنید.
سود به‌دست‌آمده توسط معامله‌گر به طور نسبی بین شرکت‌کنندگان حساب PAMM تقسیم می‌شود.
جوانب مثبت و منفی حساب پم
مزیت‌های حساب پم
بروکر حساب پم به عنوان یک ضامن مستقل عمل می کند تا تعهدات مدیر PAMM و سرمایه‌گذار انجام شود. معامله‌گر سودآور ممکن است از مدیریت وجوه خود و سرمایه‌گذاران سود دریافت کند، سرمایه‌گذاران توسط مدیر PAMM مدیریت می‌شود، اما وی نمی‌تواند آن را برداشت کند.
بروکر PAMM سابقه واقعی یک حساب پم را ارائه می‌دهد می‌توان گفت که یک شرکت کارگزاری به‌عنوان یک سرویس مستقل نظارت بر حساب‌های پم عمل می‌کند، زیرا دسترسی به آمار معاملات مدیر را فراهم می‌کند. انتخاب مدیر پم به دلیل واسط های آسان برای استفاده از رتبه‌بندی‌ها و فیلترهای ایجاد شده توسط کارگزاران پم، می‌تواند تنها چند دقیقه طول بکشد.
سرمایه‌گذاری در حساب‌های پم با مدیران مختلف PAMM در یک سرویس امکان‌پذیر است. سرمایه‌گذار می‌تواند یکبار حساب خود را واریز کرده و سرمایه خود رابین چندین مدیر PAMM تخصیص دهد.
مدیر پم نه‌تنها پول سرمایه‌گذاران، بلکه سرمایه خودش را نیز به خطر می‌اندازد. هر سرمایه‌گذار می‌تواند حقوق مدیر پم را به لطف کارگزاران مشاهده کند. سرمایه‌گذاران حرفه‌ای‌تر از مدیران پم، که مقدار کمی از وجوه شخصی خود را در حساب‌های خود دارند، خودداری می‌کنند. نکته بعدی اینکه یک سرمایه‌گذار ممکن است با تخصیص سرمایه بین چندین حساب پم، خطرات را بیشتر کند.
معایب سرمایه‌گذاری در حساب پم
اگر یک کارگزار به سرمایه‌گذار اجازه ندهد حداکثر حد ضرر را برای حساب پم خود تعیین کند، ضرر سرمایه‌گذار می‌تواند به 100٪ برسد که به معنی عقب‌نشینی مطلق است. ماهیت نسبتاً بسته سیستم حساب‌های پم باعث می‌شود که سرمایه‌گذار نتواند سبک معاملاتی مدیر پم را با جزئیات مطالعه کند.
چگونه یک مدیر برای سرمایه‌گذاری پم را انتخاب کنیم؟
پس از پرداختن به‌حساب‌های پم، یک سوال منطقی ایجاد می شودکه چگونه می‌توان یک حساب پم مناسب را از میان تعداد دیگری از حساب‌های فهرست شده در رتبه‌بندی مدیران PAMM انتخاب کرد؟ رابط‌های مختلف خدمات حساب‌های پم روند انتخاب را دشوارتر می‌کنند. بااین‌حال، یک سری معیارها و فیلترهای کلی وجود دارد که انتخاب حساب پم معتبر را تسهیل می‌کند. بیایید آنها را به ترتیب اهمیت آنها در نظر بگیریم:
سن حساب پم
اول‌ازهمه، ما مدیران پم را بر اساس سن حساب فیلتر می‌کنیم، درحالی‌که حساب‌های پم را با رتبه بروکرها انتخاب می‌کنیم. به نظر می‌رسد این مهم‌ترین معیار انتخاب است. به همین دلیل که امکان خوش‌شانسی مدیر پم را حذف می‌کند.
دلیل دوم این است که حسابی باسابقه طولانی قابل تجزیه‌وتحلیل عمیق‌تر است. توصیه می‌کنیم حساب‌های پم کمتر از 6 ماه را در نظر بگیرید. حساب‌های جدید پم که توسط مدیران اثبات شده پم باز شده استثنا محسوب می‌شوند. در این صورت، تاریخ حساب‌های قدیمی آنها نیز باید مورد تجزیه‌وتحلیل قرار گیرد.
حداکثر معیار خروج
بعد از اینکه حساب‌ها را بر اساس سن آنها فیلتر کردید، در صورت امکان باید آنها را با حداکثر معیار عقب‌نشینی فیلتر کنید. این همان معیاری است که به شما تصور روشنی در مورد خطرات می‌دهد که سرمایه‌گذاران در هنگام سرمایه‌گذاری در حساب پم در معرض آن قرار می‌گیرند. ما توصیه می‌کنیم برای سرمایه‌گذاران تازه حساب‌هایی با حداکثر میزان برداشت معادل حداکثر 40٪ در نظر بگیرید. توصیه می‌کنیم معامله گرانی را انتخاب کنید که به‌صورت دستی یا با روبات‌های فارکس، ایمن معامله می‌کنند.
سودآوری حساب پم
شما باید معیار سودآوری بالقوه را تنها پس از فیلترکردن حساب‌های پم بر اساس سن و حداکثر میزان برداشت آنها در نظر بگیرید. انتخاب حساب‌ها بر اساس سودآوری آنها به رویکرد فردی سرمایه‌گذار بستگی دارد. ما فقط می‌توانیم بگوییم که معیار سودآوری باید همراه با معیار حداکثر کاهش (Drawdawn) در نظر گرفته شود، زیرا در صورت وجود خطرات، سودآوری برای شما به همان سطح افزایش می‌یابد.
طبق تجربیات برخی معامله گران، حساب‌هایی که نسبت حداکثر کاهش سود به سود بیشتر از 1: 3 نیست، بهترین عملکرد را نشان می‌دهند. به‌عنوان‌مثال حداکثر 5٪ سود در صورت سود ماهیانه 5٪ تجاوز نمی‌کند. تعداد کمی از حساب‌های پم این شرایط را دارند و مطمئناً مستلزم توجه سرمایه‌گذاران هستند.
ارزش ویژه مدیر پم
هنگام انتخاب حساب پم، باید به ارزش مدیر پم توجه کنید. بدیهی است که هرچه ارزش حقوق صاحبان سهام بیشتر باشد، مدیر سرمایه پم در طول معاملات بیشتر می‌شود. ارزش باید همراه با کل موجودی حساب پم یعنی ارزش سرمایه گذاران + حقوق مدیر پم در نظر گرفته شود. در این صورت ، اگر ارزش مدیر پم به کمتر از 10درصد از کل موجودی نرسد ، بهتر است.
ارزش ویژه سرمایه‌گذاران
منطق پشت آن نسبتاً ساده است. مقدار زیادی از وجوه تحت مدیریت نشان‌دهنده سطح بالایی از اعتماد سرمایه‌گذاران است.
بروکر حساب پم
در لیست بروکرهای فارکس ما می‌توانید کارگزاران پم را پیدا کنید (لازم است از فیلتر جستجوی پیشرفته استفاده کنید). ما چند تا از بهترین کارگزاران Pamm را به شما توصیه می‌کنیم.
- FXprimus
- ThinkMarkets
- FxOpen
- HotForex
سخن پایانی
مشکل اصلی سیستم حساب پم این است که سرمایه‌گذار نمی‌داند چه کسی سرمایه خود را به طور خاص مدیریت می‌کند. این مورد می‌تواند هم معامله‌گر باتجربه باشد، هم معامله‌گر مبتدی که از استراتژی خطر استفاده می‌کند و هم رباتی که توسط یک کارگزار باهدف ازبین‌بردن عمدی یا کامل حساب‌های سرمایه‌گذاران پس از چندین دوره سوددهی در سرمایه‌گذاری PAMM توسعه‌یافته است. یک راه‌حل جزئی برای این مشکل وجود دارد که شامل بازبودن معامله‌گر فارکس می‌شود: انتشار صورت‌های معاملاتی وی، افتتاح حساب با چندین کارگزار، مذاکره در مورد خطرات با سرمایه‌گذاران.