بسیاری از سرمایه‌گذاران به دلیل نوسانات بالای بازار ارزهای دیجیتال، علاقه به معاملات در آن دارند. اگر زمان‌بندی صحیحی داشته باشید، معامله ارزهای دیجیتال می‌تواند برای شما بسیار سودآورتر از دیگر دارایی‌ها باشد. معامله‌گران ارزهای دیجیتال، معمولا دو هدف را دنبال می‌کنند. جمع‌آوری بیتکوین، یا کسب سود در دلار آمریکا. در یک بازار صعودی، کسب سود به دلار آمریکا بسیار ساده است، اما اینکه ارزش بیتکوین بالا رود مساله‌ای چالش‌برانگیز است. با انجام معاملات به صورت فعالانه در بازار رمزارزها، ریسک از دست دادن دارایی وجود دارد. به دلیل نوسانات شدید این بازار، معامله‌گران می‌توانند در زمان کمی سرمایه زیادی را از دست بدهند. به همین دلیل بسیاری از سرمایه‌گذاران تنها بیتکوین را نگه‌داری می‌کنند. در این مقاله طی یک آموزش ارز دیجیتال رایگان، به شما خواهیم آموخت که برای معامله ارزهای دیجیتال چه کارهایی باید انجام دهید.
آموزش ارز دیجیتال رایگان
اگرچه انواع گوناگونی از ارزهای دیجیتال وجود دارند، اما همه آن‌ها در یک چیز مشترک هستند. فناوری پایه تمام ارزهای دیجیتال بلاک‌چین است، که آن‌ها را غیرمتمرکز می‌سازد. این عدم تمرکز، مزیت‌هایی نسبت به سیستم سنتی پولی دارد، که شامل موارد زیر می‌شود:
- تمام هزینه‌های مربوط به بانک را از بین می‌برد
- امکان تراکنش‌های کم‌هزینه‌تر که می‌توانند به صورت بین‌المللی صورت گیرند
- با توجه به کد نوشته شده، نرخ تورم و یا تامین محدود دارد ـ نیازی نیست به فدرال رزرو اعتماد کنید
- مشتقات مالی مانند استراتژی‌های معاملاتی و وام‌ها می‌توانند، بدون نیاز به هیچ‌گونه واسطه مالی به طور مستقیم در بلاک‌چین کدنویسی شوند.
بزرگترین ارز دیجیتال کنونی بیتکوین است، و حکم طلا را در دنیای دارایی‌های دیجیتال دارد. در اصل بیتکوین دارایی است که به عنوان ذخیره ارزش استفاده می‌شود. اتریوم دومین ارز دیجیتال بزرگ در جهان است. در شبکه اتریوم، توسعه‌دهندگان می‌توانند قراردادهای هوشمندی را توسعه داده و کارایی‌های بانکی مانند معاملات و سیستم وام‌دهی را به روی بلاک‌چین به صورت غیرمتمرکز ارائه دهند.
انتخاب ارز دیجیتال
ارزی تحت عنوان بهترین ارز دیجیتال وجود ندارد، اما برای موارد استفاده مشخص دسته‌ای ارزهای دیجیتال مناسب وجود دارند. برای مثال، بیتکوین بهترین ارز دیجیتال برای ذخیره‌سازی است، زیرا مقبولیت بیشتری داشته و تعداد آن نیز محدود است.
اکثر پروژه‌های ارزهای دیجیتال جزو ۵۰ ارز دیجیتال بزرگ جهان هستند. اکثر رمزارزهایی که سرمایه‌هایی کمی دارند، مورد استفاده مشخصی نداشته و یا در محقق‌سازی وعده‌هایشان دچار مشکل شده اند. ریسک ارزهای دیجیتال کم‌سرمایه معمولا بیشتر از رمزارزهای بزرگ مانند بیتکوین یا اتریوم است.
مهم است در رمزارزی سرمایه‌گذاری کنید که تیمی قوی پشت آن باشد. برای کسب اطلاعات بیشتر در رابطه با یک ارز دیجیتال، بهتر است وایت‌پیپر (Whitepaper) آن شرکت را مطالعه کنید. این کار به شما اطلاعاتی مانند چگونگی کارکرد رمزارز و موارد استفاده آن می‌دهد.
برخی از آلت‌کوین‌های برتر سال ۲۰۲۱ را با نام DeFi می‌شناسند. آلتکوین عبارتی است که به رمزارزهایی به غیر از بیتکوین اتلاق می‌شود. توکن‌های DeFi معمولا به روی بلاک‌چین اتریوم ساخته می‌شوند و خدماتی همانند بانک‌ها ارائه می‌دهند. توکن‌های DeFi محبوبی مانند yearn.finance، Compound و Uniswap در سال اخیر حدود ۵۰۰٪ رشد داشته اند. برترین توکن‌های DeFi در لیست زیر آورده شده اند:
- Uniswap (UNI)
- Aave (AAVE)
- Synthetix (SNX)
- Maker (MKR)
- Solana (SOL)
آلت‌کوین‌هایی خارج از این دسته نیز در سال اخیر رشد قابل توجهی داشتند. اتریوم، بزرگترین آلتکوین، در کمتر از یک سال از قیمت ۹۰ دلار آمریکا به ۱،۸۰۰ دلار رسید. اتریوم به واسطه خدمات مالی بسیاری که به روی بلاک‌چین آن ساخته شده است، سود زیادی کسب کرده است.
کارایی ارزهای دیجیتال
رمزارزها، دارایی‌های دیجیتالی هستند که بر پایه فناوری بلاک‌چین بنا شده اند. فناوری بلاک‌چین، هر تراکنش را تایید کرده و در شبکه ثبت و نگه‌داری می‌کند. این کار توسط کامپیوتر‌هایی که به شبکه بیتکوین متصل هستند انجام می‌شود و اصطلاحا به آن استخراج گفته می‌شود. اگر یکی از استخراج‌کننده‌ها سعی در وارد کردن تراکنشی نامعتبر به شبکه داشته باشد، توسط تراکنش صحیح خنثی می‌شود.
تراکنش صحیح، تراکنشی است که توسط اکثریت استخراج‌کنندگان تایید شده باشد. در تئوری، می‌توان با تحت کنترل داشتن ۵۱٪ شبکه یک ارز دیجیتال، آن را هک کرد. به این فرایند حمله ۵۱٪ می‌گویند. با این حال، این کار بسیار هزینه‌بر بوده و احتیاج به سرمایه‌ای میلیارد دلاری و یا حتی تریلیون دلاری دارد.
برای انجام تراکنش با یک رمزارز، باید تعدادی کلید‌های عمومی و شخصی داشته باشید. این کلید‌ها مانند کلمات عبوری بوده که توسط کیف پول دیجیتال شما ایجاد شده اند. کلید عمومی شما به آدرس کیف پول دیجیتال متصل است و به دیگران اجازه واریز رمزارز می‌دهد. کلید شخصی نیز برای فرستادن رمزارز از کیف پول شما به مقصد‌های دیگر است، که تنها در اختیار شما است.
بر خلاف عقیده اکثریت، تعداد اکثر رمزارزها محدود نیست. تعداد بیتکوین‌ها به ۲۱ میلیون محدود است اما بسیاری از آلت‌کوین‌ها، مانند اتریوم، یک نرخ تورم مشخص داشته و تعداد آن‌ها محدود نیست.
مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال
سرمایه‌گذاران به دلیل نوسانات شدید بازار ارزهای دیجیتال به آن جذب می‌شوند. نوسانات ۱۰٪ برای یک رمزراز در طول یک روز، امری غیر عادی نیست. وجود این نوسانات، موقعیتی مناسب برای کسب سود‌های عظیم است. اما اگر معامله‌گری ریسک‌گریز هستید، سرمایه‌گذاری در بازار رمزارز را به شما پیشنهاد نمی‌کنیم.
مراحل معامله ارزهای دیجیتال
مرحله اول: ساخت حساب معاملاتی نزد بروکر
اولین قدم برای ورود به دنیای ارزهای دیجیتال، ساخت حساب معاملاتی نزد بروکرهایی است که خدمات رمزارزی ارائه می‌دهند. بروکرهای Coinbase، Gemini و eToro جزو بهترین بروکرهایی هستند که این خدمات را ارائه می‌دهند. هر ۳ این بروکرها پلتفرم معاملاتی بسیار جذاب داشته و امکان معامله تعداد زیادی از آلت‌کوین‌ها را برای معامله‌گران فراهم می‌کنند.
مرحله دوم: شارژ حساب معاملاتی
زمانی که نزد بروکر افتتاح حساب کردید، باید آن را به حساب بانکی خود متصل کنید. اکثر بروکرها امکان شارژ حساب را از طریق کارت‌های بانکی و انتقال وجه فراهم می‌کنند. انتقال وجه، ارزان‌ترین راه برای شارژ حساب معاملاتی است، که در بروکرهای Gemini و Coinbase رایگان است.
مرحله سوم: یک رمزارز برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید
بسیاری از سرمایه‌گذاران ارزهای دجیتال تنها به سراغ بیتکوین و اتریوم می‌روند. پیش‌بینی حرکت این دو رمزارز از دیگر آلت‌کوین‌های کوچک ساده‌تر است، پس معامله آن‌ها با استفاده از اندیکاتورهای تکنیکال ساده‌تر خواهد بود.
بسیاری از معامله‌گران ارزهای دیجیتال، بخشی از سرمایه خود را به آلت‌کوین‌های کوچکتر اختصاص می‌دهند. اگرچه رمزارزهایی با سرمایه متوسط، نسبت به رمزارزهایی با سرمایه عظیم ریسک سرمایه‌گذاری بیشتری دارند، گاهی پتانسیل بیشتری برای رشد دارند. بسیاری از آلت‌کوین‌های کوچک در عرض چند ماه بیش از ۱،۰۰۰٪ رشد داشته اند، که سبب جذابیت آن‌ها برای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر شده.
مرحله چهارم: انتخاب استراتژی
اندیکاتورهای معاملاتی زیادی وجود دارد، و اکثر معامله‌گران به هنگام خرید و فروش ارزهای دیجیتال به چندین مورد توجه می‌کنند. اگر به تازگی شروع به سرمایه‌گذاری کرده اید، شاید بد نباشد مقاله «معرفی چند استراتژی معاملاتی» را مطالعه کنید.
اگر معامله‌گری باتجربه هستید، ممکن است در حال حاضر استراتژی داشته باشید که برای خرید سهام از آن استفاده می‌کنید. به طور معمول، همان استراتژی‌هایی که برای خرید سهام مورد استفاده قرار می‌گیرند، در بازار رمزارزها نیز کاربرد دارند. یکی از استراتژی‌های محبوب، که معامله‌گران زیادی از آن استفاده می‌کنند، تئوری امواج الیوت (Elliot Wave Theory) است. تئوری امواج الیوت، به روی روانشناسی احساسات بازار تمرکز دارد، بنابراین در مورد دارایی‌های پرنوسانی مانند رمزارزها به خوبی عمل می‌کند.
مرحله پنجم: ذخیره رمزارز
اگر به طور مداوم مشغول معامله ارزهای دیجیتال خود هستید، باید دارایی‌های خود را در صرافی ذخیره کرده تا به آن دسترسی داشته باشید. اگر ارزهای دیجیتال را به قصد نگه‌داری خریداری می‌کنید، آنگاه باید یک کیف پول ارز دیجیتال داشته باشید تا بتوانید آن را ذخیره کنید.
کیف پول‌های ارزهای دیجیتال، در هر دو شکل نرم‌افزاری و سخت‌افزاری وجود دارند. هر دو کیف پول از ایمنی بالایی برخوردار هستند، اما کیف پول سخت‌افزاری ایمنی بیشتری دارد، زیرا رمزارز شما را به صورت آفلاین به روی یک دستگاه ذخیره می‌کند. لژر (Ledger) یک شرکت تولید‌کننده کیف پول سخت‌افزاری است، که بسیاری از سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال از آن استفاده می‌کنند. اگر به دنبال کیف پول نرم‌افزاری هستید، گزینه‌های بسیاری روی پلتفرم‌های iOS، Google Chrome و Android وجود دارند که می‌توانید به صورت رایگان استفاده کنید.
بهترین بروکرهای ارزهای دیجیتال
در این آموزش ارز دیجیتال رایگان به شما خواهیم گفت چگونه برورک مناسب را برای معاملات خود برگزینید. زمانی که بحث به انتخاب بروکر می‌رسد، گزینه‌های بسیاری وجود دارد. برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار، Coinbase یک انتخال ایده‌آل است. Coinbase به کاربران خود این امکان را می‌دهد تا به صورت رایگان هر رمزارزی را به رمزارز دیگری که می‌خواهند تبدیل کنند.
بروکرهای دیگری که برای معامله‌گران متوسط پیشنهاد می‌شوند عبارت اند از eToro، Binance و Gemini. بروکر Robinhood نیز از خدمات رمزارزی ارائه می‌دهد، اما تنها امکان معامله ۵ آلتکوین در پلتفرم آن وجود دارد.
مقایسه معاملات رمزارز و معاملات سهام
معامله رمزارز، نسبت به معامله سهام ریسک بیشتری دارد، اما بستگی به این دارد که چه سهام یا رمزارزی را معامله می‌کنید. معامله سهام شرکت‌های کوچک و یا معامله قراردادهای اختیار نیز می‌تواند به اندازه معامله رمزارز و یا حتی از آن هم ریسکی‌تر باشد.
قبل از شروع معاملات رمزارز، باید آگاه باشید که ممکن است سرمایه خود را در این راه از دست بدهید. اگر واقعا به آینده ارزهای دیجیتال امیدوار هستید، نگه‌داری این ارزها می‌تواند گزینه مناسب‌تری باشد.
در این آموزش ارز دیجیتال رایگان، فرا گرفتید ارزهای دیجیتال چه کارایی‌هایی داشته و برای سرمایه‌گذاری در این بازار چه کارهایی باید انجام شود. اگر به دنیای ارزهای دیجیتال علاقمند هستید مقاله «کاربرد رمز ارز» را مطالعه کنید.