در پنج سال گذشته شاهد آن بودیم که علیرغم پیشرفت‌های چشمگیر سایر ارزهای دیجیتال بیت‌کوین صاحب تمامی عناوین خبری بود. از جمله آن رمز ارزها میتوان به استلار اشاره کرد.
در سال 2017 ارزش رمز ارز استلار یعنی لومن 34,900% افزایش یافت. در سال 2018 ارزش لومن یک سقوط 77% را تجربه کرد. اما پس از آن در سالهای 2019 و 2020 میزان قیمت به نسبت پایدار بود؛ اما در سال 2021 از ماه ژانویه تا مارس میزان عملکرد با افزایش 226 درصدی همراه بود. ارزش ارز در بازار تا 23 سپتامبر 6.96 میلیارد دلار برآورد شد.
در تعریف عام استلار باید گفت:”استلار عبارت است از یک پروتکل ارسال و دریافت پول بصورت جفت ارز.” این موضوع بدان معناست که کاربران برای مثال اگر موجودی حسابشان بصورت ارز ین باشد میتوانند آنرا بصورت یورو، ین یا حتی بیت‌کوین ارسال کنند. انتظار میرود که این پروتکل زیر شاخه‌های تراکنش‌هایی همانند: تجارت کالا، هزینه دانشجویان در خارج از کشور و پرداخت اجاره خانه دانشجویی را پشتیبانی کند.
در واقع استلار همانند ریپل یک درگاه پرداخت بوده که هدف آن اتصال موسسات مالی و کاهش قسمت قابل توجه هزینه و زمان مورد نیاز برای نقل و انتقالات برون مرزی است. نکته جالب اینجاست که، هر دو شبکه پرداخت در ابتدا از پروتکل یکسانی استفاده میکردند.
بروز رسانی پروتکل استلار در اوایل سال 2014 منجر به ایجاد پروتکل اجماع (SCP) شد. هردو سیستم ریپل و استلار دارای تفاوت‌های اساسی بوده. این موضوع درحالیست که ریپل یک سیستم بسته است و استلار یک سیستم منبع باز.
علاوه بر تفاوت در سیستم کاری این دو پروتکل مشتریان مختص به خود را دارد. ریپل با موسسات بانکی و کنسرسیوم‌های تأسیس شده همکاری می کند تا فناوری نقل و انتقال بین‌المللی خود را ساده کنند. بر خلاف ریپل، استلار بر بازارهای درحال توسعه تمرکز دارد، و خدمات فراوانی را در خصوص فناوری خود ارائه میدهد؛ از جمله، انتقال وجه و پرداخت وام بانکی به افرادی که حساب پس‌اندازی در بانک‌ها ندارند.
پروتکل استلار همچنین دارای یک ارز دیجیتال داخلی بوده که هم در بازار دارای ارزش است هم پل ارتباطی بین سایر ارزهاست. هدف اصلی استلار از بین بردن شکاف بین ارزهاست.
ساز و کار استلار به چه صورت است؟
دروازه:
استلار بر اساس مفهوم دروازه‌های شبکه ساخته شده که به افراد اجازه ورود و خروج از شبکه را میدهند. شما باید به دروازه‌هایی که استفاده می کنید اعتماد کنید، اما نیازی به اعتماد به سایر کاربران در شبکه ندارید. این موضوع شبیه اعتماد به بانک محلی شما برای نگهداری سپرده از طرف شما است. در Stellar، شما صراحتا تصمیم می گیرید که چقدر می خواهید به یک دروازه اعتماد کنید با تنظیم سیاست هایی مانند “من به این دروازه اطمینان دارم که از طرف من تا 100 CAD واریز کند”.
موجودی‌های ارزی از سمت دروازه شبکه بعنوان اعتبار نشان داده میشوند. برای مثال یک کاربر از طریق حواله بانکی پایا 100 دلار در یک دروازه سپرده کند، و دروازه 100 دلار را به حساب استلار کاربر منتقل میکند. اعتبار صادر شده تنها در صورتی موفقیت آمیز خواهد بود که کاربر از قبل حداقل در حدود 100 دلار به دروازه اطمینان کرده باشد.
برداشت از شبکه مستلزم استناد به وعده ای است که با اعتبارات یک دروازه ارائه می شود. شما این اعتبارات را به درگاه صادر کننده باز می گردانید و درگاه ارز مربوطه را برای شما ارسال می کند. از آنجا که بازده ارزی خارج از شبکه است، برای انجام تعهدات خود باید به دروازه اعتماد کنید (همانطور که به بانک خود اعتماد می کنید که سپرده خود را در صورت درخواست به شما بازگرداند).
از آنجایی که استلار یک شبکه توزیع شده و متن باز است. هرکسی میتواند دروازه‌های خودش را راه‌اندازی کند و دروازه‌های مورد نظر خود را برای اعتماد انتخاب کند.
میزان زمان لازم برای هر تراکنش در شبکه استلار 3 تا 5 ثانیه بوده و شبکه قابلیت آن را دارد تا هزاران تراکنش را در هر ثانیه تایید کند. بخش مهمی از شبکه را به اصطلاح انکرها تشکیل میدهند. انکرها در شبکه استلار عناصری هستند که مبلغ سپرده شده را نگه میدارند و در صورت نیاز به همان میزان اعتبار صادر میکنند. فلسفه اصلی استلار درواقع پلی میان تمامی ارزهاست و در واقع این انکرها هستند که این پل را بوجود می‌آورند. سیستم اصلی تا حدودی مشابه ساز و کار پی‌پل است. فرض کنید آلیس می خواهد 100 دلار برای باب بفرستد. اما باب در واقع در اروپا است و می خواهد یورو دریافت کند. انتقال به روش زیر انجام می شود:
آلیس به حساب پی پال خود پول واریز می کند.
موجودی حساب پی پال او برای منعکس کردن سپرده او به روز شده است (صدور اعتبار).
حالا آلیس جزئیات حساب باب و اینکه چقدر پول میخواهد برای او بفرستد را وارد می کند. او همچنین ممکن است ارزی را که قرار است به دست باب برسد را هم مشخص کند.
پی پال ترید را انجام میدهد و پول را به حساب باب واریز می کند. موجودی او اکنون به روز شده است و می تواند پول را برداشت یا برای شخص دیگری ارسال کند.
در شبکه استلار انکرها نقشی مشابه پی پال در خصوص کمک به بازتاب اعتبارات و نگهداری سپرده‌ها از طرف کاربران دارند. با این حال، بر خلاف پی پال، همه کاربران از یک شبکه استفاده میکنند و تراکنش سریعتر و ارزانتر انجام میشود. اما نحوه انتقال پول فرق میکند. شبکه استلار پول را بصورت توکن درمی‌آورد و از آن طریق است که میتواند اعتبار به اشکال مختلف ارزی تبدیل کند. در واقع دفتر کل توزیع مانند یک بازار بوده که ارزها در آن با نرخ از ثبل تعیین شده تبدیل و منتقل میشوند.
ترید مستقیم:
در خصوص آلیس و باب ترید به راحتی انجام میشود چرا که جفت ارز USD/Euro، جفت ارزی محبوب بوده و براحتی در بازار قابل تبدیل است؛ و این ترید توسط شبکه انجام میشود و این خود شبکه است که دلار را در ازای یورو میفروشد.
ترید غیرمستقیم:
حال، فرض کنیم که آلیس می خواست پزو مکزیکی را برای باب بفرستد، زیرا او قصد دارد به زودی برای تعطیلات به مکزیک برود. متأسفانه، هیچ کس در شبکه پزو مکزیکی را به دلار آمریکا نمی فروشد. با این حال، خوشبختانه برخی از مردم مایل به فروش پزو در برابر لومن هستند. این شبکه ابتدا دلار را به لومن می فروشد و سپس از آن برای خرید پزو مکزیکی استفاده میکند و معامله پس از تکمیل آخرین ترید انجام میشود.
ترید توزیع شده
استلار یک ترید توضیع شده را در پروتکل ایجاد میکند. شما می توانید مبادله را به عنوان یک مجموعه بزرگ از پیشنهادات به شکل “من (100, EUR, <gateway>) با (79, </gateway>GBP, <othergateway>) معامله می کنم” تصور کنید. هرکسی در شبکه می تواند پیشنهاد جدیدی صادر کند ، یک پیشنهاد برجسته را بپذیرد یا پیشنهادی را که ایجاد کرده است لغو کند. </othergateway>
سفارشات برجسته بمنظوره تبدیل بین دروازه ارز محلی و استلار به هر کسی که در شبکه است اجازه می دهد اعتبارات ارز محلی را برای کاربران آن دروازه ارسال کند. در پشت صحنه، ممکن است یک سری تبدیل در راه وجود داشته باشد. برای مثال، یک کاربر ممکن است تراکنشی را ثبت کند که اعتبار EUR را به استلار و سپس آن استلار را به اعتبار AUD تبدیل کند. در نهایت، کاربر EUR ارسال میکند ، گیرنده AUD دریافت می کند، و دو سفارش ترید انجام می شود.
ساز و کار جمعی
در پشت صحنه جایی که اصل کار رخ میدهد، استلار از دفتر کل توزیع شده مختص به خود استفاده میکند، که بجای استخراج از یک الگوریتم بر اساس توافق کلی استفاده میکند. هر گره در شبکه با مجموعه‌ایی از سایر گره‌ها ارتباط برقرار میکند با این تفاوت که هیچ نوع تبانی در این خصوص وجود ندارد. نکته قابل توجه اینجاست که نیاز به اعتماد به گره‌ها نیست، بلکه باید باور کرد که گره‌ها با هم همکاری نمیکنند تا نتیجه مخرب مشابهی را بوجود آورند. سپس با یک فرایند تکراری به ساز و کار جمعی میرسیم، که در هر چند ثانیه منجر به تصمیم‌گیری در خصوص دفترکل جدید میشود.
به مفهوم ساده‌تر، عملکرد پایه استلار مشابه اکثر تکنولوژی‌های پرداخت غیرمتمرکز است. استلار شبکه‌ایی از سرورهای غیر متمرکز بهمراه دفتر کل توزیع شده را اداره میکند که که هر 2 تا 5 ثانیه در بین همه گره ها به روز می شود. برجسته‌ترین عامل تمایز بین استلار و بیت‌کوین پروتکل اجماع آن است. پروتکل اجماعی استلار برای تایید تراکنش‌ها به متکی نبوده و از الگوریتم توافقنامه بایزنتاین (FBA) استفاده میکند. به همین دلیل است که تراکنش‌ها سریعتر اتفاق می‌افتند. هر گره در شبکه استلار مجموعه دیگری از گره‌های “قابل اعتماد” را انتخاب می کند. هنگامی که یک تراکنش توسط همه گره‌های موجود در این مجموعه تأیید شد، پس از آن تایید شده تلقی می شود.همین روند کوتاه شده، شبکه استلار را بسیار سریع کرده جوری که گفته میشود که 1000 تراکنش در شبکه را در عرض چند ثانیه پردازش میکند.
حذف پرداخت‌های جزئی
پرداخت جزئی به کاربر اجازه می دهد تا قسمت کوچکی از پرداخت را بجای کل پرداخت ارسال کند. برای مثال، فرد فرستنده میتواند به انکر بگوید که درحال ارسال 10 عدد بیت‌کوین است، درحالی که تنها 0001. بیت‌کوین را میخواهد ارسال کند. چنین چیزی به ندرت رخ میدهد درصورت وقوع هم بصورت آزمایشی انجام میشود. بطور معمول یک انکر باید قسمت مقدار را بررسی کند، تا تعیین کند چه مقدار دریافت شده چرا که این قسمت تنها قسمتی است که برگشت داده شده. با اینحال، در خصوص تراکنش پرداخت جزئی، قسمت میزان تحویل داده شده ظاهر میشود و انکر به جای آن باید قیمت میزان تحویل داده شده را بررسی کند. اگر یک انکر یا سایر المان‌های مربوطه از این تنظیمات بی‌اطلاع باشند این کار میتواند موجب زیان مالی شود. همین امر موجب شد تا این ویژگی در تاریخ 8 اکتبر 2014 حذف شود.
معرفی لایت یر (Lightyear)
بنیاد توسعه استلار (SDF) برای دو هدف ایجاد شد. هدف اول طراحی و توسعه پروتکل استلار و ایجاد یک پیاده‌ساز مرجع منبع باز که ستون فقرات شبکه استلار را تشکیل بدهد. SDF نظارت، ساختار و منابع را برای ادامه دادن در جهت توسعه پروتکل و حفظ پیاده‌ساز مرجع فراهم میکند. هدف دوم ترویج و تشویق پروتکل استلار از طریق توزیع و عرضه اولیه لومن به مشاغل و اشخاصی که درحال ایجاد اکوسیستم استلار هستند بصورت گسترده است.
استلار چگونه انتقالات برون مرزی را تسریع میبخشد؟
روند انتقال وجه بصورت بانکی از طریق سوئیفت انجام میشود که نیاز به صرف هزینه بالا و وقت زیاد است. از این رو میتوان از ارز دیجیتال لومن برای تامین نقدینگی و ساده سازی روند استفاده کرد. بدلیل روند ساده و سریع استلار پیشبینی میشود که بانک‌ها و موسسات مالی در آینده تماما از استلار برای نقل و انتقالات وجه استفاده کنند. البته نمیتوان بطور قطع گفت که صرفا از استلار استفاده میکنند، اما کنار رفتن این روش سنتی برای انتقال پول حتمی است.
استلار در مقایسه با ریپل
زمانی که صحبت از ارزهای دیجیتال میشود که تمرکزشان برپایه ارائه راه حلی در خصوص درگاه‌های پرداختی است استلار و ریپل در این خصوص به گزینه‌های محبوبی تبدیل شده‌اند. هریک از این شبکه‌ها میتوانند بعنوان روشی برای انجام تراکنش‌های چند ارزی مورد استفاده قرارگیرند. عوامل خاصی وجود دارد که این دو را از یکدیگر متمایز می کند.
ریپل یک رمز ارز قدیمی‌تر از استلار بوده و همچنین در مقایسه با استلار در شیوه‌های سنتی مالی رایج‌تر است. درحالی که استلار یک شبکه غیرمتمرکز بوده در عوض ریپل یک ساز و کار متمرکز را انتخاب کرده است. برای برخی، این امر امنیت بیشتری را فراهم میکند اما موارد دیگری را نیز باید مدنظر قرار داد.
شبکه استلار بیشتر تمرکز بر کمک به افرادی که حساب بانکی ندارند دارد تا آنها نیز بتوانند از یک سیستم پرداختی ارز به ارز بهره ببرند. این کار برای قسمت‌هایی که از خدمات بانکی محدود یا گران قیمت برخوردارند بسیار مفید است. از طرف دیگر ریپل شروع به تمرکز بر همکاری مستقیم با موسسات بانکی کرده. نکته مورد توجه این است که ریپل توسط چندین موسسه مالی بعنوان راهی برای نقل و انتقال مالی به سایر کشورها پذیرفته شده است.
حقیقت امر این است که استفاده متداول از ریپل در قسمت‌های مالی ریپل را به یک ثبات نسبی رسانده. درحالی که استلار هنوز نوسانات بالای مختص به خود را دارد، که همین دلیل موجب شده افراد در خصوص فرایندهای مالی به توکن‌های دیگر روی آورند.
موارد استفاده از استلار
صرف توجه به اینکه استلار یک منبع باز است، کمکی در فهم آن به شما نمیکند. در نگاه اول استلار یک سیستم بلاکچین غیرمتمرکز بوده که با رویکرد کمک به افراد در خصوص جابجایی پول بصورت محلی یا بین‌المللی با چالش‌های کمتر توسعه یافته است.
دو مورد از عمده موارد استفاده از شبکه استلار به شرح زیر میباشد:
شبکه استلار گزینه مناسبی برای کسانی که نیاز به جابجایی پول دارند ارائه میدهد. از جمله تراکنش‌های محلی مانند پرداخت پول در ازای کالا یا خدمات. شبکه استلار در خصوص انتقال پول بصورت بین‌المللی نیز گزینه بسیار مناسبی است.
علاوه بر کمک به افراد در خصوص جابجایی پول، شبکه استلار میتواند بعنوان روشی برای ذخیره پول نیز استفاده شود. شما براحتی میتوانید مقداری توکن XLM خریداری کرده و در کیف پول خود نگهدارید. این مقدار خرید میتواند بعنوان ابزاری برای سرمایه‌گذاری نیز استفاده شود بدین شکل که به شما امکان می دهد تا توکن های XLM خود را با رشد شبکه استلار و افزایش ارزش لومن بفروشید.
بازارسازی خودکار در شبکه استلار
استلار زیرساخت های مالی جهان را با تسهیل صدور دارایی‌ها و استفاده از آن دارایی‌ها برای پرداخت های بین‌المللی و ارزی یکپارچه به هم متصل می کند. نقدینگی بازار، که امکان تبادل سریع و کارآمد دارایی‌ها را با قیمت‌های ثابت و شفاف فراهم میکند، برای موفقیت شبکه ضروری است و مانند بسیاری از افراد در اکوسیستم، SDF مدت‌هاست که این واقعیت را درک کرده است.
بازارهای نقدی نیاز به عمق زیاد (اندازه‌گیری شده در مقدار واحدهای موجود برای خرید و فروش) در عرض‌های باریک (اندازه‌گیری شده با اختلاف بین قیمت‌های خرید و فروش) دارند، که هر دو به حداقل کردن لغزش و نوسانات کمک میکنند (اندازه‌گیری تأثیر قیمت یا «هزینه» “برای تبدیل). ایجاد بازارهای نقدی عمیق و فشرده در شبکه ای مانند استلار که برای مدیریت جریان‌های پرداخت بین‌المللی گسترده طراحی شده است، یک چالش حقیقی است.
هر دارایی منتشر شده در استلار با نقدینگی صفر شروع می شود. برای ایجاد و حفظ یک بازار، مردم باید تمایل داشته باشند که سرمایه را در شبکه قرار دهند و از آن سرمایه برای تسهیل تبدیل دارایی استفاده کنند. استلار این پتانسیل را دارند که با تبدیل کردن تامین نقدینگی به فرآیندی در دسترس، ساده و فراگیر، به شبکه کمک کنند تا همچنان به شکوفایی و رشد ادامه دهد.
گسترش دسترسی مالی از طریق استلار
با وجود پیشرفت سریع فناوری در دهه گذشته، بازارهای نوظهور در سراسر جهان هنوز فاقد دسترسی گسترده به سیستم‌های پرداخت امن و زیرساخت‌های بانکی قابل دسترس هستند. در این خصوص به دو مورد از بحث برانگیزترین موارد یافت شده و پاسخ آنها متناسب با شبکه استلار میپردازیم:
ارسال و دریافت حوال پولی یا بانکی برای بسیاری سخت و پر هزینه است:
سالانه میلیاردها دلار از کشورهایی که افراد در آن کار می کنند به کشورهایی که خانواده هایشان در آن زندگی می کنند منتقل میشود. اگر سیستم‌های پرداخت بر روی بلاک چین استلار پایه ریزی شده باشند، این جریان نقدینگی را میتوان بدون تکیه بر سیستم‌های پرداخت قدیمی و پرهزینه ساده و ساده تر کرد. این سیستم‌های قدیمی اغلب هزینه‌های اضافی ناشی از هزینه‌های عملیاتی شامل کارمزد را به کاربران خود تحمیل میکنند، که به این معنی است، افراد پول کمتری میتوانند با خود به خانه ببرند. درصورت استفاده از شبکه استلار تمامی این هزینه‌های جانبی به کمتر از نصف و بعضا به صفر میرسند.
در بازارهای نوظهور، کسب و کارهای خورده پا تا رنج متوسط بدلیل موقعیت جغرافیایی اغلب به ابزارهایی کارآمدتر نیازمند هستند و همین دلیل باعث میشود تا در اکثر مواقع کنار گذاشته شوند:
ابزارهای مالی ساخته شده بر روی شبکه استلار به کسب و کارها در بازارهای نوظهور این امکان را می دهد که به اعتبار، وام و سایر منابع مالی که قبلاً در دسترسی به آنها مشکل داشتند، دسترسی پیدا کنند و به این دسته از مشاغل فرصت رقابت در همان سطحی را میدهد که رقبای خود در کشورهایی با دسترسی مالی و ابزاری بیشتر مشغول فعالیت هستند.
استلار یک فضای باز و غیرمتمرکز بوده که نیازی به مجوز ندارد، مشاغل و افراد با استفاده از برنامه‌های مبتنی بر استلار اکنون میتوانند به اکوسیستم مالی جهانی بپیوندند. مقیاس، سرعت و هزینه‌های کم تراکنش در شبکه استلار برای کسب‌وکارهایی که می‌خواهند از تراکنش‌های سریع و یکپارچه بهره ببرند، فوق‌العاده است و تسویه حساب تنها در عرض چند ثانیه انجام میشود.
نقش تالا در اکوسیستم استلار چیست؟
همانطور که قبلا گفته شد، فلسفه وجود استلار ایجاد زیرساخت مالی و بانکی برای افرادی‌ست که از خدمات بانکی به هر دلیلی محروم‌اند.
تالا (TALA) چیست؟
تالا در واقع یک سیستم وام دهی بوده که شکل سنتی وام دهی را ندارد. بلکه تالا از طریق یک اپلیکیشن موبایلی بستری را برای افراد فراهم میکند تا بتوانند بدونه توجه به سابقه مالی و اعتباری که در بانک دارند نسبت به وام اقدام کنند. محبوب‌ترین ویژگی این اپلیکیشن موبایلی عدم فوت وفت آن است. بدین شکل که زمانی که فرد درخواست وام میکند درصورت موافقت وام برای وی منتقل میشود. درواقع تالا یک بانک دیجیتال بوده که خدمات بانکی را بصورت دیجیتالی ارائه میدهد از این رو با همکاری استلار و تالا، کاربران تالا میتوانند از کلیه ارزهای دیجیتال موجود در شبکه استلار به نحوه‌های مختلف استفاده کنند. میتوانند وام ارز دیجیتال بگیرند و یا حتی برای سرمایه‌گذاری اقدام کنند.
XLM چیست؟
هر ارز دیجیتال با یک شناسه خاص ارائه میشود که استفاده، ردیابی، تجزیه و تحلیل بازار، و سایر عملکردهای مرتبط را برای کابران و شرکت‌ها راحت‌تر میکند. این شناسه صرفا از سه نماد تشکیل شده و منحصر به توکن یا آلت کوین خاص است. XLM شناسه‌ایی است که برای توسعه لومن‌ها که بخشی از شبکه استلار هستند استفاده میشوند.
بنابراین زمانی که یک شخص مالک XLM باشد یا با XLM ترید کند درواقع درحال خرید، ذخیره، ارسال یا فروش لومن در شبکه استلار است. لومن‌های استلار (XLM) توکن‌هایی هستند که به‌عنوان دارایی‌های بومی توسط بنیاد توسعه استلار منتشر شده‌اند. شرکت استلار توسط یکی از بنیان‌گذاران ریپل، جد مک‌کالب در سال 2014 راه‌اندازی شد. در حال حاضر برخی ممکن است فکر کنند که استلار یک نسخه بروز شده از ریپل است، پس از بررسی دقیق‌تر، مشخص شد که این تفاوت این دو ارز بسیار بیشتر از وجوه مشترک آنهاست. به قول مک‌کالب، آنها دو «کد کاملاً متفاوت» هستند. تفاوت اصلی بین آنها در دیدگاه آنها برای آینده ارزهای دیجیتال نهفته است.
اگرچه ما شاهد نوسانات فراوانی در خصوص توکن XLM بودیم اما برخی گزارشات حاکی از آن است که این توکن عملکرد بسیار خوبی از خود نشان داده. درواقع زمانی که به آمار و ارقام پنج سال پیش نگاه میکنیم متوجه میشویم XLM آلتکوینی بوده که بهترین عملکرد را از خود نشان داده.
آیا XLM برای گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری است؟
باتوجه به اینکه استلار در حال حاضر نیمی از لومن‌های خود را از بین برده و قصد ندارد تعداد بیشتر لومن بسازد. سرمایه‌گذاران در حوزه را کمی با تردید مواجه میکند. اما همانطور که میدانید کم بودن تعداد واحدهای هر ارز یک پتانسیل بالقوه برای سرمایه‌گذاری، آنهم بصورت ذخیره کردن در کیف پول میباشد.
تفاوت بین استلار و ریپل چیست؟
استلار و ریپل شباهت‌های بسیاری به یکدیگر دارند که میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- قرارگیری در رده 10 ارز دیجیتال برتر از نظر ارزش در بازار.
- بنیانگذار هردو آقای جد مککلاب است.
- فلسفه اصلی و تمرکز هردو برپایه ایجاد درگاه پرداختی امن‌تر، کم هزینه‌تر و سریعتر است.
- بانک‌ها و موسسات مالی تراز اول هردو ارز را در ساز و کار خود جای داده‌اند.
- مقر هر دو ارز در سان فرانسیسکو است.
درحالی که هم استلار و هم ریپل براساس الگوریتم اجماع توافق بایزنتاین هستند اما تفاوت‌های فنی بین این دو پروتکل وجود دارد.
استلار خود را یک زیرساخت مالی با ماموریتی خاص میداند. استلار با هدف ایجاد زیرساخت بانکی برای کلیه افراد جهان پایگاهی منبع باز بوده که همه میتوانند در آن شرکت داشته باشند و دست به تغیر و اصلاح امور بزنند. این موضوع درحالیست که هدف ریپل صرفا مادی بوده و به دنبال کسب سود است. استلار تصمیم دارد تا با کنار گذاشتن تنها 5 درصد از لومن‌های موجود همراه با پذیرش جمع‌آوری مالی هزینه‌های عملیاتی خود را پوشش دهد. اگر ریپل هدفش صنعت بانکداری است، استلار هدفش خدمات رسانی به افراد است.
یکی از نقات قوت استلار تیمی است که برای هدایت این شبکه بکارگرفته شده. آنها کمک‌های مالی تا سقف 2 میلیون دلار را به صورت لومن به شرکای توسعه دهنده از طرف پروژه Stellar Build ارائه می کنند؛ همچین استلار اخیراً به عنوان بخشی از پروژه Hyperledger خود با IBM همکاری کرده است، هدف آنها این است که تلاش کنند تا مشکل پرداخت‌های بین‌المللی جهانی را با هم حل کنند.
علاوه بر تمامی موارد گفته شده استلار دارای یک مولفه حیاتی بوده که در ریپل یافت نمیشود، آنهم عبارت است از توانایی کسب سرمایه اولیه برای استارت اپ‌ها بر روی شبکه استلار. به عبارت دیگر پروژه‌های جدید در خصوص ارزهای دیجیتال میتوانند از بلاکچین استلار برای انتشار توکن خود استفاده کنند.
تاکنون، کلیه جمع‌آوری سرمایه اولیه برای پروژه‌های جدید در خصوص ارزهای دیجتال توسط اتریوم یا با استفاده از توکن‌های ERC20 انجام شده. اما، به دلیل محبوبیت اتریوم همراه با مکانیسم‌های مقیاس‌بندی فعلی آن، سال گذشته شاهد انبوهی از تراکنش‌ها با سرعت پایین و کارمزدهای پرنوسان و سنگین بودیم. استلار وعده تراکنش‌های سریعتر و هزینه‌های کمتری نسبت به اتریوم را میدهد، به همین دلیل است که برخی استارت اپ‌ها در خصوص رمز ارزها شروع به استفاده از استلار به عنوان پلتفرمی برای عرضه اولیه ارز کرده‌اند.
این ویژگی‌ها، همراه با مأموریت غیرمتمرکز و نوع دوستانه استلار، برخلاف انتقاداتی که ریپل با آن مواجه است، توجه مطلوبی را به خود جلب کرده. این دو مدعی چیزهای بسیار متفاوتی را دنبال می کنند و بسیاری احساس می کنند در عرصه بزرگ اکوسیستم مالی جهانی برای هر دو عرصه برای یکه تازی وجود دارد.
چه چیزی بلاکچین استلار را به بستری مناسب برای ساخت محصولات فین تک نسل بعد تبدیل میکند؟
بدنه اصلی بلاکچین استلار:
شعار استلار و افرادی که در ساخت آن دخیل هستند، این است که به مردم سراسر جهان اجازه دهند پول را با سرعت بیشتر، ایمنی بیشتر و صرف هزینه جانبی کمتر ارسال و دریافت کنند. در واقع هدف یکپارچه سازی کل سیستم مالی و نقل و انتقال بوده تا از این طریق افراد تا حد ممکن مجبور به پرداخت هزینه اضافی نباشند. با محصولات ساخته شده بر روی بلاک چین استلار، اپلیکیشن های پول موبایلی را می توان با افزایش کارایی و کاهش هزینه تراکنش های کوچکتر، قابل اجرا کرد.
نقش انکر در شبکه چیست؟
در بلاکچین استلار انکرها میتوانند مبلغ سپرده را نگه دارند و برحسب موقعیت برای کابران اعتبار صادر کنند. درواقع شرکت استلار معتقد است انکرها پل ارتباطی بین ارزها و شبکه استلار هستند و تمامی تراکنش‌های مالی در شبکه استلار بشکل اعتبار توسط انکرها صادر میشوند. انکرها برای ساده سازی فرایندی که در بلاکچین استلار رخ میدهد بسیار مفید هستند. اگر می‌خواهید عملی را با استفاده از بلاکچین استلار انجام دهید، اعتماد به انکرها بسیار مهم است.
ایده‌های مرتبط با بلاکچین استلار:
ساخت اپلیکیشن پرداختی همتا به همتا- استفاده گستره و همچنین محبوبیت اپلیکیشن پرداختی همتا به همتا موضوعی غیرقابل انکار است. اما ساخت چنین اپلیکیشن پرداختی با استفاده از تکنولوژی بلاکچین چالشی بوده که حتی قبل از ظهور استلار هم وجود داشته. اگر چنین چیزی رخ دهد اپلیکیشنی پا به عرصه خواهد گذاشت که انتقال وجه را سریعتر و با حداقل هزینه انجام میدهد.
ایجاد مبادلات غیرمتمرکز- پروتکل استلار معنای جدیدی به مبادلات غیرمتمرکز بخشیدهو تفاوت اصلی بین استلار و سایر مبادلات متمرکز و غیرمتمرکز این است که شما کنترل پول خود را در دست دارید. برخلاف مبادلات متمرکز که بر روی سرورهای متمرکز ذخیره میشوند و یا مبتنی بر اتریوم هستند، استلار به شما اختیار کاملی در خصوص مدیریت پولتان به شما میدهد. این موضوع بدان معناست که هیچگونه هک و یا دستکاری در سیستم دارایی شما را به خطر نمی‌اندازد.
استلار رکورد دار بالاترین حجم توزیع ایردراپ است
در تاریخ 6 نوامبر 2018، استلار با همکاری بلاکچین اعلام کردند که تصمیم دارند تا بزرگترین حجم توزیع ایردراپ تاریخ را راه‌اندازی کنند. اما هدف آنها از این کار چه بود؟ هدف تشویق و ترغیب کاربران و ارائه اطلاعات بیشتر در خصوص این رمز ارز و آزمایش کم هزینه‌ترین پلتفرم جهانی پرداختی استلار بود. ارزش این ایردراپ 125 میلیون دلار بود و از طریق کیف پول بلاکچین توکن‌های لومن توزیع شدند.
پیشبینی استلار تا سال 2025
سال 2018 یکی از سخت‌ترین سالها برای دنیای ارزهای دیجیتال بود. اما بازار توانست بهبود یابد و اکنون انتظارات برای سال 2021 بسیار بالا است. درحال حاضر تمرکز بازار بر روی استلار است و این سوال مطرح است که آیا استلار میتواند برنده اصلی این مسابقه باشد؟
توسعه قیمت فعلی:
در ماه مه، استلار تقریباً با کاهش 50 درصدی روبرو شد و به قیمت 0.36 دلار آمریکا رسید. از جمله دلایل این اتفاق میتوان به حبابی منفی که بازار رمزارزها را احاطه کرده بود،ممنوعیت رمزارزها در چین و توییت‌های ایلان ماسک اشاره کرد. در حال حاضر، قیمت با مقاومت حدود 0.41 دلار دست و پنجه نرم می کند.
پیشبینی بین سالهای 2021 تا 2025:
لومن‌های استلار در حال حاضر به دنبال مشارکت چشمگیری هستند. این پروژه بر اساس یک پایه فنی محکم بوده تا آن را به طور بهینه برای استفاده مورد نظر خود تنظیم کند.
ارزش ارز دیجیتال: اوج قیمتی که در حال حاضر برای بقیه سال 2021 پیش بینی شده است 0.652 دلار بوده. این قیمت درست در زیر بالاترین قیمت سالانه 0.772 دلار آمریکا است. این روند در سالهای بعد ادامه می‌یابد و برای اولین بار در سال 2023 به بالاترین رکورد جدید بیش از 1 دلار آمریکا می‌رسد. در سال 2025، طبق پیش بینی، قیمت در نهایت 1.31 دلار آمریکا خواهد بود. در مجموع، افزایش قیمت 247 درصدی استلار انتظار میرود.
5 روشی که شبکه استلار با استفاده از آنها سیستم پرداخت جهانی را تغییر میدهد
همانطور که مشخص است سیستم پرداخت و نقل وانتقال جهانی پول سالها طول کشیده تا به چنین درجه‌ایی برسد. بسیار مهندسان و افراد خبره در این پروژه چه بصورت مستقیم و چه بصورت غیر مستقیم دخیل بوده‌اند تا این سیستم به شکلی که امروزه از آن استفاده میشود درآید. یکی از دلایلی که هنوز هم افراد در خصوص استلار دو دل هستند سابقه کم آن است. دلیل آنها هم این است که چطور میشود یه یک سیستمی که حتی نصف سیستم فعلی سابقه ندارد اطمینان کرد؟
بازنگری در خصوص پرداخت‌ها:
صنعت پرداخت سنتی متشکل از نهادهای متعدد، به ویژه بانک‌ها، ارائه‌دهندگان طرح‌ها و خدمات انتقال پول است. هنگامی که پرداخت‌ها در این چارچوب از موسسات مالی پراکنده آغاز میشود، نگهداری صندوق از یک موسسه مالی به موسسه مالی دیگر منتقل میشود و هر بار که حضانت تغییر کند، مؤسسه مربوطه درصدی را می‌گیرد و همین امر به طور تدریجی هزینه را برای فرستنده افزایش میدهد. بسته به مبلغ انتقال و کشور مقصد، هزینه‌ها بر این اساس محاسبه می شوند. این فرآیند نه تنها پرهزینه بوده، بلکه بسیار زمانبر نیز هست.
در دنیای فعلی بسیاری از خدمات به شکل آنی، لحظه‌ایی و در یک کلام به سرعت و بدونه فوت وقت شکل میگیرند. این روال تا حدی ادامه پیدا کرده که دیگر تاخیر و فوت وقت از هیچ خدمتی انتظار نمیرود. با ظهور ارزهای دیجیتال این انتظار رفته رفته متوجه سیستم انتقال پول نیز شده. درحال حاضر کمتر کسی زیربار کارمزد، اتلاف وقت به مدت 3 تا 5 روز کاری و موارد این چنینی میرود. شبکه استلار یکی از مواردیست که به این انتظار رنگ و بوی واقعیت میبخشد.
غیرمتمرکز بودن:
استلار بر روی بستر شبکه‌ایی از سرورهای غیرمتمرکز که گره‌های اعتبار سنجی نامیده میشوند و بعنوان هسته‌های مرکزی استلار نیز شناخته میشوند عمل میکند. این گره‌ها امکان دستیابی به تصمیمات خاصی را فراهم می کنند مثلا، تراکنش‌های انجام شده در دفتر کل توزیع شده استلار را تأیید میکنند. فناوری دفتر کل توزیع شده استلار (DLT) یک پایگاه داده بوده که متشکل از داده‌هایی است که به طور توافقی تکرار شده، به اشتراک گذاشته شده و همگام‌سازی شده است و در گره‌های مختلف در نرم‌افزار Stellar Core پخش شده است. بمنظور دستیابی به یک اجماعی جهانی بین گره‌ها پروتکل اجماعی استلار بمنظور تطبیق فرایند اعتبارسنجی توسعه داده شده است. پروتکل اجماعی استلار به دلیل توانایی ذاتی برای رسیدن به یک تصمیم واحد در خصوص تایید یک تراکنش آنهم بدونه درگیر کردن کلیه گره‌ها بسیار کارآمد است. در سیستم نقل و انتقال مالی سنتی متمرکز بودن شبکه بسیار وقتگیر است. شاید شما فکر کنید که پول شما بدونه وقفه منتقل میشود اما با سرعت کمتر اما دلیل این سرعت کم کارمزد بالا توقف پول در محل‌های متفاوت است و همین امر سرعت را کاهش و هزینه را افزایش میدهد. چرا که این خود بانک است که باید تراکنش را تایید و تصدیق کند.
جهانی بودن:
شبکه استلار محدود به موقعیت جغرافیایی نیست. درواقع ساز و کار آن بطوری طراحی شده که تمرکزی بر روی محدوده و موقعیت خاصی نداشته و بصورت یکسان به تمامی کاربران خدمات ارائه میدهد. شاید برایتان سوال باشد که چطور استلار با اینکه سیستم کاری منحصر به فرد خود را دارد اما میتواند با سیستم‌های سنتی نقل و انتقال مانند بانک و سایر موسسات مالی ادغام شده و به ارائه خدمات بپردازد. دلیل این امر انکرها هستند. انکر در معنای عام خود لنگر ترجمه میشود. اما این لنگر درواقع پل ارتباطی بانک‌ها و بطور کلی سیستم سنتی انتقال پول است که با استلار یکی میشود. و از طریق این انکرها میتوانند سایر ارزها را در شبکه استلار ترید کنند. درواقع استلار با هدف یکپارچه سازی سیستم انتقال وجه نه حذف مولفه‌ها به مسیر خود دامه میدهد.
تراکنش‌های سریع:
قوانین و ساز و کارها هم باعث نظم دهی میشوند و هم موجب دست و پا گیر شدن. درست است که تراکنش‌های بانکی به لطف تاییدهای چند مرحله‌ایی بسیار امن هستند اما از طرفی هیچ پاسخی برای نیاز سریع به پول و کاهش کارمزد ندارند. از طرفی بانک‌ها 7 روز هفته کار نمیکنند و در طول شبانه روز هم از یک ساعات مشخص کاری برخوردارند. اگر تصمیم به انتقال پول بصورت بین‌المللی را داشته باشید حداقل سه روز کاری زمان لازم است تا پول به حساب منتقل شود اما این سه روز مال وقتی است که تعطیلات آخر هفته شامل آن نشود. از جهت قوانین کاری هر بانک یا موسسه مالی برای مشتریان خود قوانین مختلفی وضع میکند. و متناسب با مشتری و حجم کاری آنها قوانین مختلفی را اعمال میکند.
شبکه استلار نه خواب دارد، نه ساعت کاری دارد و نه تایید چندین مرحله‌ایی، از این جهت شما میتوانید در هر ساعت از شبانه روز و هر زمان از هفته نسبت به انتقال وجه اقدام کنید. مهمترین قسمت این فعالیت این است که مهم نیست که شما شخص باشید یا یک موسسه کوچک یا یک موسسه چند ملیتی در هر صورت ساز و کار شبکه بطور یکسان عمل میکند. درواقع استلار کاری که انجام میدهد این است که ارسال پول را مانند ارسال ایمیل آسان میکند.
فراگیر بودن:
در بسیاری از کشورهای جهان به دلیل تورم و مشکلات ناشی از مسائل دیپلماتیک دسترسی و فعالیت در عرصه بین‌المللی بسیار سخت و تا حدی غیر ممکن است. استلار با ویژگی غیرمتمرکز بودن خود این قبیل مشکلات را ازسر راه برداشته و تا چند سال آینده بستری را فراهم میکند تا کلیه افراد جهان بتوانند در حوزه بین‌الملل به رقابت در بازار مختص به خود بپردازند.
معامله جدید مانی‌گرام یک معامله بزرگ برای XLM و شبکه استلار است
XLM سال پر فراز و نشیبی را پشت سر گذاشت. دلیل این حجم از نوسان در خصوص XLM این است که با اینکه سرمایه‌گذاران و شرکای زیادی در پروژه استلار دخیل هستند و استلار بستر بسیار مناسبی را در خصوص خدمات مالی ارائه میدهد اما پذیرش استلار از سمت شرکت‌ها و دولت‌ها کمی بیشتر از آنچه که انتظار میرفت زمانبر است. برای همین تعدادی از سرمایه‌گذاران به سود اندک قانع شدندن و توکن‌های خود را فروختند؛ چراکه نمیتوانستند بیشتر از این صبر کنند.
در 6 اکتبر، توکن‌های استلار و شرکت استلار به یک نقطه عطف بزرگ دست یافتند. این شرکت یک حواله بین‌المللی بزرگ به نام مانی‌گرام را به عنوان مشتری امضا کرد. در واقع بنیاد استلار قراردادی را امضا کرد که به آن اجازه میدهد تا پل درگاه پرداختی را توسعه دهد، آنهم پلی که نقل و انتقال پول را ساده‌تر میکند. همچنین این قرارداد از این نظر منحصر به فرد است که یک بانک در ایالات متحده در فرآیند کریپتو و پرداختی مربوطه مشارکت خواهد داشت. شبکه مانی گرام با بلاک چین استلار برای تسویه تراکنش های USDC ادغام خواهد شد و بانک یونایتد تگزاس به عنوان بانک تسویه حساب بین Circle و مانی‌گرام عمل خواهد کرد. اگر این معامله مانی‌گرام موفقیت آمیز باشد، میتواند منجر به استفاده دیگر شرکت‌های بزرگ حواله از شبکه Stellar Lumens شود. اگر آنها از XLM به عنوان یک پلتفرم پایه برای انتقال استیبل کوین استفاده کنند، قیمت را نیز بسیار بالاتر خواهد برد.
بهترین کیف پول‌ها برای استلار کدام‌اند؟
در بازار داغ رمزارزها که رقابت در آن بیداد میکند انتخاب بسیار سخت است. اگر از سرمایه‌گذاری، انتخاب بروکر، انتخاب بهترین کریپتو برای ترید و تمامی اینها بگذریم بازهم به یک غول گمراه کننده برمیخوریم. تفاوتی که این غول با سایرین دارد این است که انتخاب را برای شما سخت میکند. در دنیای فعلی که ذخیره کردن نوع دیگری از سرمایه‌گذاری است، انتخاب کیف پول مناسب برای ذخیره کردن بسیار سخت است. چراکه با انجام بررسی میبینیم که هرکدام نقاط قوت و ضعف خود را دارند. از جمله بهترین کیف پول‌ها در خصوص ذخیره استلار برای سرمایه‌گذاری میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
Stellar Desktop Client (Foxlet):
کیف پول Foxlet را می توان بر روی ویندوز، لینوکس یا مک نصب کرد و یک کیف پول مخصوص استلار است، به این معنی که فقط می تواند توکن‌های XLM شما را ذخیره کند. این کیف پول امکان واریز و برداشت یوان چین (CNY) را نیز با خود به همراه دارد.
ویژگی‌ها:
دانلود رایگان.
امکان ذخیره اطلاعات ورود.
امکان خرید و فروش/ ارسال و دریافت XLM.
امکان سپرده گذاری وبرداشت بصورت یوان چین.
شاید این نکته که این کیف پول ارزهای فراوانی را پشتیبانی نمیکند کمی نشان دهنده ضعف باشد اما کاملا مشخص است که کلیه تمرکز سازنده بر روی ایجاد بستری امن بوده.
Stellar Account Viewer:
اگر اهل سبک بار بودن هستید از این کلاینت سبک وزن برای ارسال و دریافت لومن از طریق شبکه استلار از طریق دسکتاپ خود استفاده کنید. نکته‌ایی که در این خصوص وجود دارید این است که میتوانید برای مدیریت بهتر کیف پول‌های سخت‌افزاری را نیز متصل کنید.
Atomic Wallet:
کیف پول Atomic Wallet یک کیف پول غیرمتمرکز بوده که به کاربران خود اجازه میدهد تا بصورت کاملا ناشناس و بدونه نیاز به طی مراحل احراز هویت نسبت به ترید و ذخیره ارزهای مختلف اقدام کنند. از ویژگی امنیت بالا و سطح حفظ حریم شخصی کاربر که بگذریم، این کیف پول از 300 نوع ارز مختلف پشتیبانی میکند که دست کاربر را برای انتخاب هم در خصوص ترید و هم در خصوص ذخیره ارز باز میگذارد.
Clic Wallet:
کیف پول Clic Wallet یک کیف پول استلار همتا به همتا بوده که با ذخیره آدرس‌ها ارسال پول را همانند ارسال ایمیل ساده میکند و دیگر خبری از فرایند و تشریفات غیر ضروری نیست.
Stronghold Wallet:
این کیف پول بیشتر شبیه به یک پلتفرم خدماتی بوده که امکانات درگاه‌های پرداختی و ترید را فراهم میکند. برای ایجاد یک کیف پول، باید برای یک حساب Stronghold ثبت نام کنید، پس از آن یک فضای ذخیره سازی اختصاصی برای ارزتان در اختیار شما قرار می گیرد. این کیف پول منبع باز است و به شما امکان می دهد توکن های XLM خود را به راحتی در کمتر از یک دقیقه ذخیره یا ارسال کنید.
علاوه بر XLM نیز میتوانید بیت‌کوین و یا اتریوم نیز در آن ذخیره کنید.
Trezor Model T:
یکی از معایبی که سایر کیف پول‌های سخت افزاری دارند این است که اگر به کامپیتری که حاوی بدافزار یا فایل مخرب باشد وصل شوند امنیت آنها بخطر می‌افتد؛ اما در خصوص Trezor Model T این قضیه کامل فرق میکند چرا که تماما توسط صفحه لمسی که بر روی کیف پول وجود دارد مدیریت میشود و حتی در صورت اتصال مشکلی برای آن ایجاد نمیشود. تنها نقطه ضعفی شامل آن است قیمت بالای آن بوده که نسبت به خدمات و سایر موارد مشابه کمی غیرمنطقی‌ست.
اگرچه شبکه استلار با فراز و نشیب‌های فراوانی روبروست اما همواره سعی دارد تا با موفقیت از پس آنها برآید. وجود شرکای مختلف و سرمایه‌گذاران و همچنین عقد قراردادهای مختلف هر روز به پیشرفت این شبکه کمک میکند. استلار یک ارز دیجیتال است که با رویکردی به ذاته قوی پا به عرصه گذاشته و همین رویکرد یک بیمه تضمینی برای موفقیت آن در عرصه جهانی است.