معامله ارزهای خارجی، یا فارکس، روندی است که طی آن ارز یک کشور به ارز کشور دیگری تبدیل می‌شود. بر خلاف معاملات سهام، در بازار فارکس به روی همه باز است، چرا که ساعت کاری آن محدودیتی ندارد. این ویژگی می‌تواند سبب شود، افرادی که در ساعات معاملاتی عادی در محل کارشان مشغول کار دیگری هستند، بتوانند در ساعات فراغت خود به راحتی در فارکس معامله کنند. اما چگونه باید معاملات را در فارکس شروع کرد؟ بهترین جفت ارزهای فارکس کدام هستند؟ در این مقاله به معرفی شش مورد از بهترین جفت ارزهای فارکس می‌پردازیم، و در کنار آن راهنمایی‌هایی ارائه می‌دهیم که می‌توانید با استفاده از آن در معاملات خود موفق‌تر باشید.
برخی اصطلاحات فارکس
قبل از آن که دست به معاملات در فارکس بزنید، باید برخی از اصطلاحات و عبارات پرکاربرد این بازار را بشناسید. برخی از مهمترین و پرکاربردترین این اصطلاحات به شرح زیر هستند:
- قیمت فروش: این قیمتی است که بازار در آن، جفت‌ارز مورد نظر را از شما خریداری می‌کند.
- قیمت خرید: این قیمتی است که بازار در آن، جفت‌ارز مورد نظر را به شما می‌فروشد.
- اسپرد: تفاوت میان قیمت خرید و قیمت فروش به نام اسپرد (Spread) شناخته می‌شود. بروکرها این تفاوت را از معامله‌گران خود به عنوان کارمزد ارائه خدمات دریافت می‌کنند.
- ارز پایه: ارزی که در آن معاملات خود را انجام می‌دهید. اگر شما ساکن ایالات متحده هستید، ارز پایه شما دلار آمریکا (USD) است.
- پیپ: یک پیپ، کوچکترین واحد تغییرات نرخ تبادل یک جفت‌ارز است.
- اهرم: ابزاری است که امکان فعالیت گسترده معامله‌گران خرد را در بازار فارکس فراهم می‌کند. در معاملات فارکس برای به دست آوردن سود قابل توجه، باید مقدار سرمایه زیادی وارد معاملات شود. بسیاری از معامله‌گران خرد، به این حجم از سرمایه اولیه دسترسی ندارند، بنابراین بروکرها با ارائه ابزاری به نام اهرم، این امکان را برای معامله‌گران فراهم می‌کنند تا بتوانند با بیش از آنچه در حساب معاملاتیشان دارند به معامله بپردازند. متداول ترین اهرم برابر با ۱:۱۰۰ است. استفاده از اهرم ۱:۱۰۰ بدین معنی است که اگر موجودی حساب معاملاتی شما برابر با ۱ دلار باشد، می‌توانید معاملاتی به ارزش ۱۰۰ دلار داشته باشید.
بهترین جفت ارزهای فارکس برای معامله
اکنون که با اصطلاحات پرکاربرد فارکس آشنا شدید، باید تصمیم بگیرید که قصد معاملات در کدام جفت‌ارز را دارید. لیستی که در ادامه ارائه می‌شود، بر اساس عملکرد کلی و محبوبیت جفت‌ارزها گردآوری شده است.
دلار آمریکا به یورو (USDEUR)
یکی از جفت‌ارزهای پرطرفدار در بازار فارکس، جفت‌ارز دلار آمریکا به یورو (USD/EUR) است. یورو یک ارز بسیار پایدار است، و ارز ملی ۱۹ کشور از ۲۸ کشور موجود در اتحادیه اروپا به شمار می‌رود. کشور‌هایی که از یورو به عنوان ارز اصلی خود استفاده می‌کنند عبارت اند از اتریش، بلژیک، قبرس، استونیا، فرانسه، فنلاند، آلمان، یونان، ایرلند، ایتالیا، لتونی، لیتوانی، لوکزامبورگ، مالتا، هلند، پرتغال، اسلواکی، اسلوونی و اسپانیا.
جفت‌ارز دلار آمریکا به یورو (USD/EUR)، به شدت تحت تاثیر وقایع سیاسی است، که به روی یورو یا دلار آمریکا تاثیر می‌گذارند. به عنوان مثال، زمانی که بانک مرکزی اروپا در فعالیت‌های بازار دخالت می‌کند تا یورو را تقویت کند، می‌توان انتظار داشت، ارزش جفت‌ارز (USD/EUR) کاهش پیدا کند.
دلار آمریکا به ین ژاپن (USD/JPY)
ین ژاپن، ارز رسمی کشور ژاپن است. قدمت این ارز به زمان میجی (Meiji)، امپراطور ژاپن، برمی‌گردد، که قصد داشت با ایجاد این ارز به پیشرفت اقتصادی این کشور کمک کند. در زمان جنگ جهانی دوم، ین ژاپن قسمت عظیمی از ارزش خود را از دست داد. اما پس از بحران نفتی سال ۱۹۷۳ رفته‌رفته به ارزی پایدار تبدیل شد.
ین ژاپن اکنون پس از دلار آمریکا، یورو و پوند بریتانیا، مهمترین ارز در جهان شناخته می‌شود. ین ژاپن با استفاده از رژیمی تحت عنوان «رژیم شناوری مدیریت‌شده» (Managed float regime) زیر نظر دولت ژاپن مدیریت می‌شود. این بدین معنی است که ارزش ین در طول روز دچار نوساناتی می‌شود، اما بانک مرکزی ژاپن با خرید و فروش دائم این ارز، نوسانات قیمتی آن را تحت کنترل نگه می‌دارد.
دولت ژاپن با پایین نگه داشتن نرخ ارز خود، فضای رقابتی صادراتی ایجاد می‌کند. اگر ارز پایه شما دلار آمریکا باشد، می‌توانید از نوسانات روزانه این جفت‌ارز سود‌های قابل‌توجهی کسب کنید.
دلار آمریکا به دلار کانادا (USD/CAD)
کانادا همسایه شمالی آمریکا، و همچنین یکی از مهمترین شریک‌های تجاری آن محسوب می‌شود. به همین سبب می‌توان گفت که ارزش دلار کانادا به ارزش دلار آمریکا وابستگی زیادی دارد. ارزش دلار کانادا همچنین به شدت تحت تاثیر قیمت کالا است.
قیمت نفت به طور ویژه، تاثیر چشمگیری به روی ارزش دلار کانادا دارد، چرا که اقتصاد کانادا به شدت وابسته به نفت است. در سال ۲۰۱۶، قیمت نفت به شدت کاهش یافت و به پایین‌ترین قیمت خود طی چند دهه اخیر رسید، به همین سبب دلار کانادا نیز سقوط چشمگیری را تجربه کرد و نرخ تبادل آن در برابر با دلار آمریکا به ۱.۴۶ رسید. اگر قصد معامله به روی جفت‌ارز دلار آمریکا به دلار کانادا (USD/CAD) را دارید، قیمت نفت را به خوبی تحت نظر داشته باشید، تا بتوانید بهترین زمان برای ورود به این بازار را تشخیص دهید.
پوند بریتانیا به دلار آمریکا (GBP/USD)
پوند بریتانیا ارز رسمی بریتانیای کبیر بوده و در کشورهای انگلیس، اسکاتلند و ولز مورد استفاده است. علی رغم این موضوع که بریتانیا تا تابستان سال ۲۰۱۶ عضوی از اتحادیه اروپا بود، اما هیچگاه ارز ملی خود را از پوند به یورو تغییر نداد.
پوند بریتانیا سومین ارز پرطرفدار در میان ارزهای کشورهای گوناگون است، قبل از آن دلار آمریکا و یورو، اولین و دومین ارز پرطرفدار هستند. دو عامل اصلی در طول دهه اخیر، اثرات چشمگیری به روی ارزش پوند بریتانیا گذاشته اند. از سال ۲۰۰۷ تا ۲۰۰۸، ارزش پوند بریتانیا در اثر رکود اقتصادی جهانی، دچار نوسانات شدیدی شد.
در سال ۲۰۰۷، ارزش پوند بریتانیا در برابر دلار آمریکا به ۲.۱۰ رسید، و پس از آن در سال ۲۰۰۸ به نرخ پایین ۱.۴۰ رسید. این واقعه موجب شد، بسیاری از سرمایه‌گذاران پوند خود را به فروش برسانند و آن را به دلار آمریکا تبدیل کنند. البته پس از آن پوند بریتانیا قدرت خود را تا حدودی بازیابی کرد و نرخ تبادل آن در برابر دلار آمریکا به ۱.۶۰ رسید، اما هرگز به نرخ سال ۲۰۰۷ خود نرسید.
دومین عاملی که تاثیر چشمگیری بر ارزش پوند بریتانیا گذاشت برگزیت (Brexit) بود. طی این معاهده، بریتانیا از اتحادیه اروپا خارج شد. برگزیت سبب شد، ارزش پوند بریتانیا در طول یک شب ۱۰٪ سقوط کند و در ماه‌های بعدی حتی تا ۲۰٪ نیز دچار سقوط شود، چرا که سرمایه‌گذاران پوند خود را فروختند تا به جای آن ارزهای پایدارتری را خریداری کنند.
دلار آمریکا به فرانک سوییس (USD/CHF)
فرانک سوییس، ارز ملی کشور سوییس است. سرمایه‌گذارانی که به روی این ارز سرمایه‌گذاری می‌کنند، عمدتا این کار را برای محافظت از سرمایه خود در شرایط ناملایم بازار انجام می‌دهند. فرانک سوییس در میان سرمایه‌گذاران به عنوان یک سرمایه امن شناخته می‌شود.
این بدین معنی است که در زمان‌هایی که شرایط بازار بسیار ناآرام است، ارزش فرانک سوییس در مقابل ارزهای دیگر افزایش پیدا می‌کند. در مقابل، زمانی که شرایط ارزهای دیگر آرام باشد، فرانک سوییس تضعیف می‌شود و نرخ تبادل آن در برابر ارزهای دیگر کاهش پیدا می‌کند. در دوران رکود اقتصادی جهانی، ارزش فرانک سوییس در مقابل تمام ارزهای جهان، به جز ین ژاپن، افزایش پیدا کرد.
فرانک سوییس و ین ژاپن، دو مورد از ارزهای پرطرفداری هستند که به عنوان سرمایه امن به آن‌ها نگاه می‌شود. سرمایه‌گذاران در زمان‌های ناآرام اقتصادی معمولا به یکی از این دو ارز روی می‌آورند تا بتوانند از سرمایه خود محافظت کنند.
دلار استرالیا به دلار آمریکا (AUD/USD)
دلار استرالیا ارز رسمی کشور استرالیا است. جفت‌ارز دلار استرالیا به دلار آمریکا در لیست بهترین جفت ارزهای فارکس، در رده ششم قرار می‌گیرد.
ارزش دلار استرالیا، به دلیل ارتباط اقتصادی نزدیکی که دو کشور استرالیا و کانادا دارند، به شدت به ارزش دلار کانادا وابسته است. دلار استرالیا همچنین به قیمت کالاهای گوناگون نیز وابسته است، چرا که استرالیا یکی از بزرگترین صادرکنندگان زغال‌سنگ و سنگ آهن در جهان است.
در زمان سقوط بازار کالا در سال ۲۰۱۵، دلار استرالیا به پایین ترین نرخ خود از سال ۱۹۷۰ تا آن زمان رسید. اگر به نگه‌داری دلار استرالیا تمایل دارید، باید همواره قیمت کالاها را نیز مد نظر داشته باشید، چرا که یکی از تاثیرگذارترین عوامل بر ارزش این ارز است.
توصیه‌هایی برای انتخاب بروکر
قبل از آن که مسیر خود را در بازار فارکس آغاز کنید، باید بروکری انتخاب کنید، که بتواند معاملات شما را اجرا کند. برخی از ویژگی‌هایی که باید در انتخاب یک بروکر مورد بررسی قرار دهید، در ادامه شرح داده شده اند.
- امنیت: بروکرهای معتبر فارکس، چندین لایه امنیتی به کاربران خود ارائه می‌دهند، و همچنین با ارائه خدماتی همچون تایید دومرحله‌ای (Two-factor authentication)، شما را از ورود به حساب کاربریتان باخبر می‌سازند. همواره تنها با بروکرهای فارکس شناخته‌شده کار کنید، تا احتمال این که مورد حمله هکری قرار گیرید کاهش یابد.
- هزینه‌های کم: کوچکترین تغییرات در کارمزد خدمات، می‌تواند به صورت چشمگیری سود شما را تحت الشعاع قرار دهد. به خاطر داشته باشید، برخی بروکرها علاوه بر هزینه معاملات، هزینه‌هایی برای نگه‌داری از حساب معاملاتی شما نیز دریافت می‌کنند، یا تنها خدمات محدودی در حساب‌های رایگان خود ارائه می‌دهند.
- واریز و برداشت آسان: از آسان بودن راه‌های واریزی و برداشتی بروکر خود اطمینان حاصل کنید. زمان‌های انتظار طولانی می‌توانند طاقت‌فرسا باشند. در مقابل، راه‌های پرداختی ساده و سریع می‌تواند به شما در حفظ سرعت عمل کمک کند.
- حساب دمو: اگر چه از این حساب نمی‌توانید سود کسب کنید، اما با استفاده از حساب دمو می‌توانید خدمات بروکر مورد نظر را قبل از ورود به بازار حقیقی، مورد آزمایش قرار دهید. حساب‌های دمو می‌توانند معامله‌گران تازه‌کار را نیز در یادگیری معاملات فارکس یاری کنند.
- خدمات پشتیبانی جامع: بهترین بروکرهای فارکس، آن‌هایی هستند که خدمات پشتیبانی ۲۴ساعته با استفاده از حداقل دو راه ارتباطی، ارائه می‌دهند. بروکرهای برتر حتی ممکن است به زبان‌های گوناگونی، به ارائه پشتیبانی به کاربران خود بپردازند.
کلام آخر
در این مقاله شش مورد از بهترین جفت ارزهای فارکس را معرفی کردیم. برای آن که بتوانید در این بازار موفق عمل کنید، موارد توصیه شده در ادامه را مد نظر قرار دهید.
ارزش هر ارز به شدت به روابط اقتصادی کشورها وابسته است. اخبار را دنبال کنید، از وقایع مطلع شوید و چگونگی تاثیر این عوامل را بر اقتصاد کشورهای گوناگون مورد بررسی قرار دهید. برای تشخیص بهترین جفت ارزهای فارکس، باید قادر باشید، تشخیص دهید، چه زمانی ارزش یک ارز دچار دگرگونی می‌شود. با دیگر معامله‌گران تبادل نظر کنید، به تحقیق بپردازید و برای درک بهتر حتی سفر کنید. و در آخر سرمایه خود را میان دارایی‌های گوناگون پخش کنید، تا از گزند نوسانات ناگهانی یک ارز در امان بمانید.