مطمئنا این سوال برایتان پیش آمده که درآمد فارکس چقدر است؟ به هر حال، شاید راجع به درآمد‌های بسیار زیاد برخی معامله‌گران در بازارهای مالی شنیده باشید.
اما مسئله مهم این است، که شما نمی‌توانید خود را با آنان مقایسه کنید. چرا که در میزان سرمایه، ریسک‌پذیری، نحوه مدیریت ریسک، استراتژی‌های مورد استفاده و بسیاری از موارد دیگر با آن‌ها تفاوت دارید. این مقایسه مانند مقایسه سیب و پرتقال است. به همین دلیل در این مقاله به شما خواهیم گفت، درآمد فارکس چقدر است و چه انتظاراتی می‌توانید از آن داشته باشید.
مهمترین مسائل در رابطه با شغل معامله‌گری
مسئله مهم این است، که نسبت ریسک/سود شما می‌تواند برابر با ۱:۲ باشد. اما اگر تنها ۲۰٪ مواقع در معاملات خود موفق شوید، هیچ سودی بدست نخواهید آورد. بنابراین جواب در مقدار نسبت ریسک/سود نیست. از طرفی دیگر اگر ۹۰٪ مواقع در معاملات خود موفق شوید، اما به ازای هر ۱ دلاری که سود می‌کنید، ۰.۹۵ سنت ضرر کنید، باز هم معاملات شما مسبب ضرر می‌شوند.
پس راه حل کجا است؟ اصولا نسبت ریسک/سود و درصد معاملات موفقیت‌آمیز، به تنهایی مفاهیمی بی‌فایده هستند. اما راز اصلی این است، که باید نسبت ریسک/سود و درصد موفقیت در معاملات با یکدیگر ترکیب شوند، تا بتوان بر اساس آن میزان سوددهی معاملات را در آینده به دست آورد. این معیار با عنوان توقع (expectancy) شناخته می‌شود. میزان توقع شما مشخص می‌کند که به ازای هر یک دلاری که در معرض ریسک قرار می‌دهید، چه مقدار سود به دست می‌آورید. رابطه ریاضی برای به دست آوردن میزان توقع به صورت زیر است:
E= [1+(W/L)] * P – 1
در این معادله، حرف W نشان‌دهنده میزان سود متوسط، L به معنی اندازه ضرر متوسط و P به معنی درصد موفقیت در معاملات است. در زیر به شرح یک مثال می‌پردازیم.
فرض کنید، ۱۰ معامله انجام داده اید، در ۶ معامله موفق بوده و در ۴ معامله متحمل ضرر شده اید. این بدین معنی است که درصد موفقیت شما در معاملات برابر با ۰.۶ یا ۶۰٪ است. اگر در این ۶ معامله موفقیت‌آمیز مبلغی برابر با ۳،۰۰۰ دلار سود به دست آورده باشید، بنابراین مقدار سود متوسط شما برابر با ۵۰۰ دلار بر هر معامله است. اگر مقدار ضرر شما نیز برابر با ۱،۶۰۰ دلار بوده باشد، ضرر متوسط شما نیز برابر با ۴۰۰ دلار است. حال میزان توقع را برای این ۱۰ معامله محاسبه می‌کنیم:
E = [1 + (500/400)] * 0.6 – 1 = 0.35
در این مثال میزان توقع شما برابر با ۳۵٪ است (مقداری مثبت). این بدین معنی است که در بلند‌مدت، به ازای هر ۱ دلاری که در معرض ریسک قرار می‌دهید، ۳۵ سنت سود کسب می‌کنید.
تاثیر تکرر معاملات در درآمد فارکس
تا به حال به این مسئله فکر کرده اید، که چرا کازینو‌ها به صورت ۲۴ ساعته در هر هفت روز هفته فعال هستند و خدمات ارائه می‌دهند؟ درست است، به این دلیل که هرچه بیشتر بازی کنید، بیشتر می‌برید. برای معاملات نیز به همین شکل است. شاید تعجب کنید و از خود بپرسید، قماربازی چه ارتباطی به معامله‌گری دارد؟ این بدین معنی است که تکرر معاملات شما در نتایجی که به دست می‌آورید تاثیرگذار است. هر چه تعداد معاملات شما بیشتر باشد، در صورتی که میزان توقع شما عددی مثبت باشد، سود بیشتری نیز به دست خواهید آورد.
فرض کنید، استراتژی معاملاتی دارید که در ۷۰٪ معاملات موفقیت‌آمیز بوده، و نسبت ریسک/سود شما برابر با ۱:۳ است. اما تنها دوبار در سال سیگنال ورود به معاملات توسط این استراتژی صادر شود. فکر می‌کنید چه مقدار سود از این استراتژی حاصل می‌شود؟ این مقدار بسیار کم است. با این حال، احتمال ۹٪ وجود دارد که در دو معامله پیاپی متحمل ضرر شوید، بنابراین در آن سال تنها ضرر کرده اید. حال، شاید اهمیت تکرر معاملات را بهتر درک کنید. بنابراین تکرر معاملات پارامتری تعیین‌کننده است، اما برای مشخص کردن این که درآمد فارکس شما چقدر خواهد بود، کافی نیست.
تاثیر مقدار سرمایه در درآمد فارکس
احتمالا این را تا به حال شنیده اید که معامله‌گری مقدار سرمایه کمی را در زمانی کوتاه، به صورت چشمگیر افزایش داده است. اما طرف دیگر داستان این است، که به ازای هر یک نفری که این موفقیت را به دست می‌آورد، هزاران معامله‌گر دیگر سرمایه خود را به باد می‌دهند. بنابراین، نباید به معامله‌گری به چشم یک راه کوتاه برای ثروتمند شدن نگاه کرد. در عوض، به آن به چشم یک کسب‌وکار نگاه کنید که برای گسترش، نیاز به صبر و تحمل زیادی دارد.
فرض کنید در هر سال ۲۰٪ سود کسب کنید. این بدین معنی است که با یک سرمایه ۱،۰۰۰ دلاری، هر سال ۲۰۰ دلار سود به دست می‌آورید. در صورتی که با در دست داشتن یک سرمایه یک میلیون دلاری در یک سال، ۲۰۰،۰۰۰ دلار سود به دست خواهید آورد. به همین شکل، هرچه مقدار سرمایه بیشتر شود، مقدار سود به دست آمده از آن نیز افزایش پیدا می‌کند. توجه کنید که هیچ پارامتری اعم از استراتژی، معیارهای مدیریت ریسک و همچنین معامله‌گر نیز تغییر نکرده، و فقط مقدار سرمایه افزایش پیدا کرده است.
البته این بدین معنی نیست که شما تنها می‌توانید ۲۰٪ سود در یک سال کسب کنید. این مقدار برای معامله‌گران روزانه و نوسان‌گیر، بیشتر است (به دلیل بیشتر بودن فرصت‌های معاملاتی). اما مطلب مهم این است که، فارغ از استراتژی و سیستم معاملاتی که به کار می‌گیرید، باید پول داشته باشید، تا بتوانید درآمد کسب کنید.
تاثیر ریسک در درآمد فارکس
ممکن است پیشتر نیز شنیده باشید، که هرچه ریسک بیشتری بپذیرید، سود بیشتری نیز به دست می‌آورید. اما آیا این ادعا درست است؟ هم بله و هم خیر.
فرض کنید استراتژی معاملاتی داشته باشید، که در آن میزان توقع مثبت باشد و در هر سال بیست برابر ریسکی که می‌کنید به شما سود برساند. در این حالت چقدر می‌توانید درآمد کسب کنید؟ این به طور کامل به میزان ریسک شما بستگی دارد. اگر ۱،۰۰۰ دلار ریسک کنید، ۲۰،۰۰۰ دلار به دست خواهید آورد. اگر ۳،۰۰۰ دلار ریسک کنید، درآمد شما برابر با ۶۰،۰۰۰ دلار خواهد بود، و به همین ترتیب با افزایش ریسک، میزان درآمد شما نیز افزایش می‌یابد. بار دیگر متذکر می‌شویم که تمام شرایط معاملات یکسان بوده و تنها مقدار ریسکی که توسط معامله‌گر پذیرفته شده افزایش یافته است. بنابراین، هرچه ریسک بیشتری بپذیرید، درآمد شما نیز بیشتر خواهد بود.
اما جواب دیگر این سوال خیر است. چرا که اگر مقدار ریسک شما خیلی زیاد باشد، می‌تواند حساب معاملاتی شما را به یکباره از بین ببرد. این سبب کاهش میزان توقع شما می‌شود.
تاثیر برداشت سود در درآمد فارکس
اگر به طور متوسط در یک سال، ۲۰٪ سود کسب کنید، در صورتی که سرمایه شما برابر با ۱۰،۰۰۰ دلار باشد، پس از ۲۰ سال سرمایه شما تبدیل به ۳۸۳،۳۷۶ دلار خواهد شد. اما اگر هر سال نیمی از سود خود را برداشت کنید چه اتفاقی خواهد افتاد؟ این بدین معنی است که هر سال، ۱۰٪ سود خواهید کرد و پس از ۲۰ سال، سرمایه‌ای برابر با ۶۷،۲۷۵ دلار خواهید داشت. واضح است که نگه‌داری سود در حساب معاملاتی، سبب به دست آمدن سود بسیار بیشتری در سال‌های آینده می‌شود. اما امکان‌پذیر بودن آن بستگی به شرایط شما دارد.
فرض کنید یک معامله‌گر روزانه هستید، در این صورت تنها منبع درآمد شما به احتمال زیاد، شغل معالمه‌گری است. اگر بخواهید نیاز‌های اولیه خود را در زندگی برطرف کنید، ناچار خواهید بود از حساب معاملاتی خود برداشت کنید. اما اگر شغل تمام‌وقت دیگری دارید، و معامله‌گری شغل دوم شما است، می‌توانید سود خود را برداشت نکنید و آن را در حساب معاملاتی خود انباشته کنید.
نمی‌توان بین این دو، یک مورد را به عنوان انتخاب صحیح‌تر انتخاب کرد. چرا که این انتخاب بستگی به شرایط زندگی و وضعیت شغلی شما دارد. در نهایت شما باید تنها بدانید که اگر برداشتی از حساب معاملاتی خود انجام می‌دهید، تاثیر آن در میزان درآمد فارکس شما چقدر خواهد بود.
درآمد فارکس چقدر است؟
اکنون که با عوامل متفاوتی که در تعیین درآمد شما در بازار فارکس موثر هستند آشنا شدید، زمان آن رسیده که درآمد بالقوه خود از این بازار را محاسبه کنید. به مثال زیر توجه کنید.
- میزان توقع = ۲۰٪
- تکرر معاملات = ۲۰۰ معامله در روز
- حجم سرمایه = ۱۰،۰۰۰ دلار
- میزان ریسک = ۱۰۰ دلار
- برداشت سود = خیر
زمانی که مقادیر بالا را در اختیار داشته باشید می‌توانید میزان درآمد خود را در یک سال، با استفاده از فرمول زیر محاسبه کنید:
میزان توقع * تکرر معاملات * میزان ریسک
در این مثال این مقدار برابر با ۴،۰۰۰ دلار می‌شود. این بدین معنی است، که در این شرایط می‌توان انتظار یک درآمد ۴،۰۰۰ دلاری در سال داشت. اگر می‌خواهید میزان درآمد سالانه خود را بر حسب درصد محاسبه کنید می‌توانید از فرمول زیر استفاده کنید:
حجم سرمایه/{میزان توقع * تکرر معاملات * میزان ریسک}
در این مثال، درآمد فارکس سالانه برابر با ۴۰٪ است. این بدین معنی است که معامله‌گر در هر سال برابر با ۴۰٪ کل سرمایه خود سود کسب می‌کند.
برای شروع معاملات در فارکس به چه مقدار سرمایه نیاز است؟
برخی بروکرهای فارکس برای شروع معاملات در فارکس، حداقل واریزی از مشتریان خود درخواست نمی‌کنند. پیشنهاد ما برای معامله‌گران تازه‌کار این است که با سرمایه‌ای حدود ۵۰۰ دلار کار خود را آغاز کنند. در اکثر بروکرها، کمترین مقداری که معامله‌گران می‌توانند معامله کنند برابر با ۱ میکرولات است، که می‌شود ۱۰۰۰ واحد از جفت‌ارز مورد نظر. هزینه معامله نیز حدود ۳ پیپ است که برابر با ۳۰ سنت می‌شود. حال فرض کنید ۱۰۰۰ واحد از جفت‌ارز یورو به دلار آمریکا (EUR/USD) را خریداری کرده اید. حد ضرر شما نیز باید ۵۰ پیپ با قیمت خرید شما فاصله داشته باشد.
این بدین معنی است که ریسک این معامله برابر با ۵ دلار است. پس از اضافه کردن هزینه معامله (که ۳۰ سنت بود)، ریسک کل شما برابر با ۵ دلار و ۳۰ سنت می‌شود. تصور کنید، اگر با ۱۰۰ دلار معاملات خود را آغاز کنید، ریسک شما به ازای هر معامله برابر با ۵٪ می‌شود. اما اگر با ۵۰۰ دلار وارد معاملات شوید، ریسک هر معامله شما برابر با ۱٪ الی ۲٪ از کل سرمایه شما می‌شود.
بدین ترتیب، بهتر است نه آنقدر با سرمایه زیادی شروع کنید، که دارایی‌های خود را در معرض خطر قرار دهید، و نه آنقدر با سرمایه کمی وارد معاملات فارکس شوید، که درصد ریسک معاملات شما زیاد شود. همواره به خاطر داشته باشید، که درصدی از سرمایه کل که در هر معامله در معرض ریسک قرار می‌دهید نباید بیش از ۲٪ باشد.
چگونه درآمد خود را از معاملات فارکس افزایش دهیم؟
تا کنون، فراگرفتید چگونه سود سالانه خود را محاسبه کنید. اکنون روشی خواهید آموخت که شما را در جهت افزایش سود یاری می‌کنند. این روش به این شکل عمل می‌کند، که نه تنها در طول معاملات، سود خود را برداشت نمی‌کنید، بلکه با گذر زمان به حجم سرمایه خود در حساب معاملاتیتان می‌افزایید. با یک مثال، عملکرد این روش را شرح خواهیم داد.
فرض کنید حجم حساب معاملاتی شما برابر با ۱۰،۰۰۰ دلار باشد، و درآمد سالانه شما به طور متوسط برابر با ۲۰٪ باشد. در این صورت، پس از ۲۰ سال سرمایه شما به ۳۸۳،۳۷۶ دلار خواهد رسید. با این که عملکرد خوبی به نظر می‌رسد، اما اگر هر سال به میزان سرمایه خود بیافزایید چه اتفاقی رخ می‌دهد؟ اگر سرمایه شما برابر با ۱۰،۰۰۰ دلار باشد، درآمد سالانه شما برابر با ۲۰٪ باشد و هر سال نیز ۵،۰۰۰ دلار به حساب معاملاتی خود بیافزایید، پس از بیست سال سرمایه شما برابر با ۱،۵۰۳،۵۰۴ دلار می‌شود.
مشاهده کردید که اگر سالانه مقداری به حساب معاملاتی خود بیافزایید، سود شما در طول ۲۰ سال چندین برابر می‌شود. با این حال این تصمیم به روش زندگی شما و وضعیت شغلی شما بستگی دارد. اما این روش (افزایش سرمایه) یکی از موثرترین روش‌ها برای افزایش سود به دست آمده از معاملات فارکس است.
جمع‌بندی
برای جواب به این سوال، که درآمد فارکس چقدر است؟ باید گفت که این مقدار، به عوامل گوناگونی وابستگی دارد. در این مقاله با ۵ مورد از این عوامل آشنا شدید که در لیست زیر درج شده اند.
- میزان توقع
- تکرر معاملات
- حجم سرمایه
- میزان ریسک
- برداشت از سود، یا انباشته کردن سود
سپس با استفاده از فرمولی که در بالا تشریح شد، می‌توانید درآمد سالیانه خود را از معاملات فارکس محاسبه کنید.