مدیریت سرمایه در فارکس یکی از عواملی است که به طور مستقیم در موفقیت هر معامله‌گر تاثیرگذار است. بدون مدیریت ریسک صحیح، معامله‌گران در معرض خطر از دست دادن سرمایه خود هستند. بنابراین، معامله‌گرانی که قصد کسب سود از نوسانات بازار را دارند، مدیریت سرمایه در فارکس یکی از مهمترین مهارت‌هایی است که باید فرا گیرند.
مدیریت سرمایه در فارکس به چه معناست؟
مدیریت سرمایه در فارکس، سلسله‌ای از اقدامات است که معامله‌گران فارکس انجام می‌دهند تا سرمایه موجود در حساب معاملاتی خود را مدیریت کنند. معنی مدیریت سرمایه در فارکس این نیست که معامله‌گران هیچ گاه دچار ضرر نشوند، چون این غیر ممکن است، بلکه معنای اصلی آن این است که سرمایه خود را به خوبی حفظ کنند. مدیریت سرمایه در فارکس در واقع ضررها را در حد قابل قبول و قابل کنترل نگاه می‌دارد. این بدین معنی است که زمانی که یک معامله‌گر وارد ضرر می‌شود، این امر سبب نشود تا معامله‌گر نتواند از دیگر معاملات خود سود کسب کند.
مدیریت سرمایه، معنای بسیار نزدیکی به مدیریت ریسک دارد، چرا که به هنگام معاملات این ریسک‌ها هستند که سرمایه شما در معرض خطر قرار می‌دهند. با این حال، تعاریف این دو تفاوت‌های کوچکی دارند. مدیریت ریسک عبارت است از آماده‌سازی در مقابل ریسک‌های شناخته‌شده و مدیریت آن‌ها. این اقدامات مدیریتی می‌توانند شامل داشتن کامپیوتر ذخیره و یا اتصال اینترنت ذخیره باشند، که در مواقعی که کامپیوتر یا اتصال اینترنت اصلی دچار مشکل شدند، مورد استفاده قرار گیرند. در حالی که مدیریت سرمایه در فارکس، شامل شیوه‌های استفاده از سرمایه است به طوری که بدون قرار گرفتن در معرض ریسک نامعقول، رشد کند.
چگونه از پول خود در فارکس نگه‌داری کنیم؟
این سوالی است که مدیریت سرمایه در فارکس به آن پاسخ می‌دهد. از آنجایی که تمام آدم‌ها می‌توانند دچار اشتباه و خطا شوند، چندین اشتباه متداول وجود دارد که در بازار فارکس باید از آن دوری کرد. معامله‌گران موفق، به معامله‌گری به چشم یک کسب‌وکار می‌نگرند. هدف شما نیز از انجام معاملات کسب سود است، نه از دست دادن سرمایه. بنابراین با احتیاط بیشتری قدم بردارید، تا سرمایه خود را در معرض خطر قرار ندهید.
آیا امکان این وجود دارد که شخصی تمام پول خود را در فارکس از دست بدهد؟ بله، در زمانی که با ریسک مواجه می‌شوید، کل سرمایه شما می‌تواند از بین برود. پس وظیفه شما به عنوان یک سرمایه‌گذار این است که از وقوع این اتفاق جلوگیری کنید.
با تنظیم یک استراتژی معاملاتی خوب می‌توان میزان سود را در فارکس افزایش داد و میزان ضرر را نیز به حداقل رساند، اما این آن عاملی نیست که سبب از دست رفتن سرمایه در فارکس می‌شود. علت اصلی نداشتن مدیریت سرمایه است. در ادامه به چندین روش برای مدیریت سرمایه در فارکس اشاره خواهیم کرد.
قوانین مدیریت سرمایه در فارکس که باید رعایت شود
اگر از این پنج قانون در مدیریت سرمایه به خوبی استفاده کنید، احتمال موفقیت شما در فارکس به طور قابل توجهی افزایش می‌یابد. این قوانین می‌توانند نسبت به استراتژی معاملاتی که استفاده می‌کنید تغییر کنند، اما نسخه‌ای از این پنج قانون همواره باید در دسترس باشد و قبل از انجام هر معامله‌ای با دقت مطالعه شود.
تعریف ریسک برای هر معامله از طریق تعیین حجم معامله
ایده اصلی این است که معامله‌گر نباید بیش از درصد کوچکی از سرمایه خود را در معرض ریسک قرار دهد. اساتید معامله‌گری پیشنهاد می‌دهند این مقدار برابر با ۲٪ باشد. یعنی به هنگام هر معامله‌ای، بیش از ۲٪ کل سرمایه در معرض ریسک قرار نگیرد.
به عنوان مثال، اگر در حساب معاملاتی خود ۱۰۰،۰۰۰ دلار آمریکا دارید، باید تنها ۲،۰۰۰ دلار آن را در هر معامله در معرض ریسک قرار دهید. برخی معامله‌گران حجم معاملات را بر اساس عملکرد گذشته تغییر می‌دهند. برای مثال، روش anti-martingale در صورت معامله ناموفق، حجم معامله بعدی را نصف و در صورت موفقیت آن را دوبرابر می‌کند.
یک استراتژی معاملاتی مناسب به همران مدیریت سرمایه مناسب، باید سبب شود تا معامله‌گر در طول زمان سود کسب کند، اما نمی‌توان مطمئن بود این اتفاق در معامله بعدی می‌افتد یا در ۱۰ معامله بعد. برای آن که ضرر ناشی از معاملات ناموفق به حداقل برسد، معامله‌گر باید حجم معاملات خود را کنترل کند، و آن را به نسبت سرمایه خود کوچک نگاه دارد. به همین ترتیب، معامله‌گران باید قادر باشند، سرمایه خود را در مقابل چندین معامله ضرری پیاپی نیز محافظت کنند، به طوری که به راحتی قابل جبران باشد.
حداکثر میزان عقب‌نشینی حساب معاملاتی مشخص شود
عقب‌نشینی حساب معاملاتی در فارکس به چه معناست؟ عقب‌نشینی عبارت است از تفاضل موجودی حساب معاملاتی شما در بالاترین سطح خود در یک بازه زمانی مشخص، با موجودی حساب معاملاتی پس از ضرر در چندین معامله. به عنوان مثال، اگر معامله‌گری ۱۰،۰۰۰ دلار در حساب معاملاتی خود داشته باشد و سپس ۵۰۰ دلار را از دست بدهد، در این حالت حساب معاملاتی او ۵٪ عقب‌نشینی کرده است (۵۰۰، ۵٪ از ۱۰،۰۰۰ است). هرجه میزان این عقب‌نشینی بیشتر باشد، جبران آن نیز در آینده سخت‌تر خواهد شد.
معامله‌گران طبق آزمایشاتی که به روی استراتژی معاملاتی خود انجام می‌دهند، اعدادی برای بیشینه عقب‌نشینی قابل قبول تعیین می‌کنند. برای مثال، اگر معامله‌گری استراتژی خود را به روی ۵۰ معامله آزمایش کند و تنها ۶٪ عقب‌نشینی را تجربه کند، آنگاه شاید مناسب باشد که عدد ۶٪ یا ۷٪ را به عنوان عقب‌نشینی بیشینه برگزیند. در این حالت زمانی که عقب‌نشینی حساب معاملاتی به ۷٪ برسد، معامله‌گر باید بنا به قوانین مدیریت سرمایه، به بستن معاملات خود اقدام کند تا جایی که این عدد به محدوده قابل قبول برگردد.
گزینش نسبت ریسک/سود برای هر معامله
آیا نسبت ریسک/سود ۱:۲ مناسب است؟ طبق قوانین ذکر شده در کتب مرجع، معامله‌گر باید طوری معامله کند تا بردهایش دوبرابر باخت‌هایش باشد. با انتخاب این نسبت ریسک/سود، اگر معامله‌گران تنها در یک سوم معاملات خود موفق باشند، سودها و ضررهایشان سر به سر می‌شود.
مهمترین نکته این است که معامله‌گران باید با نسبت ریسک/سود که انتخاب می‌کنند پایبند باشند. اگر معامله‌گری نسبت ۱:۱ را برگزیند باید از ۱۰ معامله در ۶ معامله موفق باشد تا بتواند سود کسب کند. اگر این نسبت برابر با ۱:۳ باشد، معامله‌گر باید در ۱ معامله از ۴ معامله موفق باشد تا سود و ضررش سر به سر شوند.
| ریسک | سود | درصد سربه‌سر |
| ۱ | ۱ | ۵۰٪ |
| ۱ | ۲ | ۳۳.۳٪ |
| ۱ | ۳ | ۲۵٪ |
| ۱ | ۴ | ۲۰٪ |
| ۱ | ۵ | ۱۷٪ |
| ۱ | ۱۰ | ۹٪ |
| ۲ | ۱ | ۶۷٪ |
| ۳ | ۱ | ۷۵٪ |
برای آن که یک معامله‌گر، در کار خود ثابت‌قدم باشد و بتواند به مدت طولانی در فارکس کسب سود کند، باید به استراتژی معاملاتی خود کاملا آشنا باشد. یکی از اجزای این استراتژی همان نسبت ریسک/سود است.
از حد ضرر و حد سود برای خروج از معامله استفاده کنید
استفاده از حد ضرر، ضرر معامله‌گر را محدود می‌کند، در حالی که حد سود، بیشترین سودی که یک معامله‌گر می‌تواند ببرد را قفل می‌کند. استفاده از دستو‌رهای حد ضرر و حد سود، معامله‌گر را در مقابل ضررهای پیش‌بینی نشده محافظت می‌کند.
البته استفاده از حد ضرر معایبی هم دارد، اگر طی یک معامله، قیمت به حد ضرر برسد و شما از معامله خارج شوید و سپس قیمت به حد سود شما صعود کند، بسیار ناامیدکننده خواهد بود. اما هرچقدر هم که این اتفاقات آزاردهنده باشند، باز هم باید از حد ضرر استفاده کرد، چرا که ممکن است پس از رسیدن به حد ضرر بازار برنگردد و حتی با شتابی بیش از پیش به سقوط ادامه دهد، و شما را با ضررهایی ناباورانه روبه‌رو کند.
تنها با سرمایه‌ای معامله کنید که آمادگی از دست دادن آن را دارید
و در آخر، معاملات موفقیت‌آمیز تنها به شرطی امکان‌پذیر است که معامله‌گر قادر باشد فارغ از احساسات تصمیم‌گیری کند. اگر معامله‌گر به سودی که قرار است از معاملات عایدش شود بسیار وابسته باشد، این امکان وجود دارد که احساسی عمل کند و تصمیمات نامعقولی بگیرد. همواره باید بهترین تلاش خود را انجام داده و انتظار بدترین شرایط را نیز داشته باشید. تنها در این حالت است که می‌توانید با سلامت فکری و فارغ از احساسات به معامله‌گری بپردازید.