با توجه به اقتصاد دنیا و گردش مالی فارکس، روزبه‌روز افراد بیشتری برای کسب سود و درآمد بالا وارد این بازار مالی می‌شوند. بازار فارکس بزرگترین بازار مالی جهان است و با بیشترین میزان نقدینگی محل بسیار خوبی برای استفاده از فرصت‌های سرمایه‌گذاری بین‌المللی به شمار می‌رود. موارد زیادی روی گردش مالی بازار، حجم معاملات و استراتژی اشخاص تأثیرگذار هستند در ادامه به بررسی برخی از این موارد می‌پردازیم که درک بهتری از نقدینگی بازار فارکس به دست آورده و استراتژی معاملاتی خود را با دید وسیع‌تری پیاده‌سازی کنید.
فارکس چیست؟
فارکس (FOREX) مخفف Foreign Exchange است که به معنای تبادل ارزهای خارجی است. یک بازار غیرمتمرکز است و کاربران به صورت آنلاین در این شبکه دست به خریدوفروش می‌زنند، این بازار حتی در زمان همه‌گیری ویروس کرونا نیز به‌خوبی عمل کرد.
عمده‌ترین دارایی و کالاهایی که در این بازار معامله می‌شوند شامل سهام شرکت‌ها، ارزها، طلا، نفت و غیره است؛ البته زمانی که با بروکر آرون گروپس وارد معامله می‌شوید در کنار این دارایی‌ها به شاخص‌های بورسی مانند S&p500 و نزدک و همینطور ارزهای دیجیتال نیز دسترسی دارید. از این گذشته در آرون شما می‌توانید با معامله روی جفت ارزهای تومانی نوع متفاوتی از سرمایه‌گذاری را نیز تجربه کنید.
افراد، شرکت‌ها، بانک مرکزی، دولت‌ها و بنگاه‌ها در بازار فارکس سرمایه‌گذاری می‌کنند. معامله‌گران 24 ساعت شبانه‌روز و 5 روز در هفته (طبق تقویم کاری بین‌المللی) می‌توانند فارکس کنند.
بیشتر بخوانید: چگونه با کسب سود مرکب در فارکس حساب خود را رشد دهیم؟
نحوه و حجم معاملات در فارکس
ارزهای بین‌المللی در این بازار در قالب جفت ارز معامله می‌شوند. جفت ارز از دو ارز تشکیل شده است که ارز اول در جفت، ارز پایه و ارز دوم ارز مظنه نام دارد. هر ارز با یک نماد سه حرفی نمایش داده می‌شو؛ دو حرف اول نماینده کشور و حرف آخر نماینده واحد پول است. برای مثال اگر فردی جفت‌ارز دلار به یورو (EUR/USD) را به قیمت 1.50 خریداری کند، او 1.50 دلار برای خرید 1 یورو هزینه کرده است. در مثال بالا ارز پایه یورو و ارز مظنه دلار است. وقتی شما در بازار فارکس ارزی را خریداری می‌کنید، هم‌زمان با آن ارز دیگری را فروخته‌اید، به‌اصطلاح می‌توان گفت که سرمایه شما همواره در حال گردش است. برای اینکه از ضرر در بازار جلوگیری کنید مقاله چگونه در فارکس ضرر نکنیم؟ را مطالعه کنید.
نوع معاملات در فارکس
در بازار فارکس، معاملات به‌صورت CFD (Contract For Difference) انجام می‌پذیرد. هر فرد می‌تواند بدون محدودیت زمانی، معاملات خود را نگه دارد تا هر زمان که مناسب دانست قرارداد خود را تسویه کند و سود خود را بردارد. این گونه معاملات می‌توانند بدون محدودیت تمدید شوند.
نکته کلیدی معاملات CFD این است که فقط ارزش کالاها یا ارزها معامله می‌شوند، برای مثال وقتی 1 دلار را به قیمت 55000 تومان از صرافی خریداری می‌کنید، اسکناس دلار را با خود به خانه می‌برید؛ اما در CFD این‌گونه نیست و شما هرگز مالک دارایی فیزیکی نخواهید بود. در بازار فارکس هیچ کالایی به معنای واقعی ردوبدل نمی‌شود و سرمایه‌گذاران براساس پیش‌بینی‌های خود از روند بازار به سود می‌رسند.
مزایای معاملات CFD
- استفاده از اهرم (لوریج)
- نداشتن سررسید در معاملات
- حمایت از تجارت بین‌المللی
- بازار دوطرفه (هم خرید و هم فروش)
- نداشتن مالیات به علت نداشتن مالکیت
- نبود محدودیت زمانی
معایب معاملات CFD
- نبود مالکیت فیزیکی در معاملات
- نیاز به دانش و تجربه بالا
- ریسک بالا به دلیل وجود اهرم
- پرداخت بهره بانکی در زمان باز بودن معاملات
حجم و ارزش معاملات در بازار فارکس
به میزان ارزی که برای یک کالا یا ارز و غیره پرداخت می‌کنید حجم معامله گفته می‌شود. بر اساس گزارش‌های منتشر شده بانک BIS، ارزش کل بازار فارکس 2409 تریلیون دلار تخمین زده می‌شود که همچنان رو به افزایش است، از این رو هیچ جای نگرانی از بابت نقدینگی در این بازار وجود ندارد. اما شما باید بدانید که در فارکس چه چیزی معامله می‌شود؟
معاملات بزرگ ممکن است باعث نوسانات کوتاه مدت و تغییرات قیمت شوند اما تاثیر زیادی در جریان و روند بلندمدت بازار نمی‌گذارند، چراکه تغییرات قیمت در انحصار هیچ گروه یا نهادی نیست بلکه نتیجه عرضه و تقاضاهای فعالان بازار است. اما باید در نظر داشت که عواملی مثل تغییر نرخ بهره بانکی، میزان چاپ پول و تراز تجاری روی روند بلندمدت و بلایای طبیعی و اخبار بر حرکت کوتاه مدت بازار تاثیر می‌گذارند.
نحوه محاسبه حجم معاملات در فارکس
در حقیقت به مقدار سرمایه معامله‌گر و واحد اندازه‌گیری آن که بر حسب لات است، حجم معامله بازار فارکس گفته می‌شود. لات معیاری برای باز کردن پوزیشن‌ها در بازار فارکس است. تغییرات ارزش یک ارز با پیپ (سود و زیان معاملات را تا 4 رقم اعشار نشان می‌دهد) اندازه‌گیری می‌شوند میزان حجم پول در معاملات به چهار اندازه استاندارد، مینی، میکرو و نانو تقسیم می‌شوند تا معامله‌گران کنترل بیشتری بر حداقل سرمایه برای فارکس داشته باشند و به این صورت است که:
- استاندارد: 100000 واحد ارز پایه، یک لات است که هر حرکت پیپ شما 10 دلار ارزش دارد.
- مینی: 10000 واحد برابر با 0.1 لات است که هر پیپ 1 دلار ارزش دارد.
- میکرو: 1000 واحد برابر 0.01 لات است که هر پیپ شما 0.1 دلار ارزش دارد.
- نانو: 100 واحد یعنی برابر 0.001 لات است که هر پیپ 0.01 دلار ارزش دارد.
مثال: یک معامله‌گر پوزیشن لانگی را به ارزش 1 لات استاندارد برای جفت ارز USD/JPY باز کرده است، یعنی می‌خواهد 100000 ین دلار بخرد. فرض کنید که نرخ مبادله 1.6 است، یعنی 1 ین = 1.6 USD؛ بنابراین با افتتاح این معامله، حجم معاملاتی به معامله‌گر داده می‌شود که با فرمول زیر محاسبه می‌شود: اندازه لات x نرخ مبادله = حجم معاملات
بنابراین، حجم معاملات = 100000 × 1.6
طبق فرمول بالا نتیجه می‌گیریم که در این مثال اندازه یا حجم معامله 160000 دلار است. برای محاسبه میزان درآمد 1 پیپ، تعداد پیپ USD/JPY برای 1 لات استاندارد برابر است با 1000/160.000 (اگر نرخ مبادله 160000 باشد) = 6.25 USD.
زمانی که هدف سود احتمالی در پیپ‌ها و توقف ضرر را بدانید، می‌توانید به‌صورت دستی اندازه معامله و ریسک‌های مربوط به پاداش‌ها را محاسبه کنید. همچنین شما می‌توانید ماشین‌حساب‌های معاملاتی فارکس را به کار ببرید که توسط اکثر بروکرهای فارکس از جمله آرون گروپس ارائه می‌شوند.
نقدشوندگی یا نقدینگی
نقدشوندگی یا نقدینگی به معنی قابلیت فروختن دارایی یا کالاها به نزدیک‌ترین نرخ بازار گفته می‌شود. اگر سرعت خریدوفروش کالا با ارزی در بازار کم باشد، میزان نقدینگی آن کم و اگر کالا یا ارزی به‌سرعت به فروش برسد میزان نقدینگی آن زیاد خواهد بود. ازآنجایی‌که حجم معاملات در بازار فارکس بالاست، یعنی میزان نقدینگی آن بالاست.
درآمد فارکس
درآمد روزانه یک فرد در این بازار تا حد زیادی به حجم معاملات انتخاب شده، میزان سرمایه و دانش فرد، ریسک‌پذیری در انجام معاملات و تایم فریمی که سرمایه‌گذار برای معامله انتخاب کرده است و مهمتر از همه به استراتژی معاملاتی او بستگی دارد.
به‌طورکلی، اولین قدم برای ورود به بازار مالی فارکس، کسب دانش و تجربه است، با دنبال کردن مقالات آرون گروپس دانش اولیه خود را در خصوص بازار فارکس ارتقا دهید و همواره پیش از اعمال یک استراتژی آن را در حساب دمویی که از سمت بروکر در اختیار شما گذاشته می‌شود بیازمایید. حساب دمو ابزار بسیاری خوبی برای ارزیابی میزان درآمد شما از معاملات فارکس است. با استفاده از این حساب متوجه می‌شوید که آیا به درستی میزان درآمد و ریسک‌های احتمالی را محاسبه کرده‌اید یا خیر.
مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس
به علت نوسانات معامله در بازار فارکس، ریسک‌های خاص خودش را دارد. به همین دلیل روش‌های زیر برای مدیریت گردش مالی روزانه و کسب سود از فارکس پیشنهاد می‌شوند:
- مدیریت بدهی‌های ارزی
- کنترل احساسات و هیجانات
- مدیریت حجم (ارزش) معاملاتی
- انتخاب استراتژی درست معاملاتی
- اخبار و مطبوعات مالی گیج‌کننده و نامعتبر
- افزایش دانش خود درباره بازار و نحوه معامله
- انتخاب بروکرهای معتبر و مناسب در معاملات ارزی
- استفاده از تکنولوژی‌ها برای خریدوفروش ارزهای خود
در نهایت حساب دمویی را افتتاح کنید و ارزیابی‌هایی که در زمینه مدیریت ریسک انجام داده‌اید را در فضای شبیه‌سازی شده فارکس بیازمایید. به ترتیب متوجه می‌شوید که آیا محاسبات را به درستی انجام داده‌اید و عواقب رویدادهای مالی را به درستی پیش‌بینی کرده‌اید یا خیر.
بیشتر بخوانید: ورود نقدینگی به صندوق های سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال
گردش مالی روزانه فارکس
طبق آخرین گزارش‌های منتشر شده، در سال 2019 گردش مالی روزانه فارکس 6.6 تریلیون دلار و در سال 2022 ارزش معاملات فارکس به میزان 753.2 میلیارد دلار آمریکا بوده است. مجموعه‌ای از عوامل باعث بالا و پایین شدن گردش مالی روزانه در فارکس به طور شبانه‌روزی می‌شوند که می‌توانند تأثیرات کوتاه‌مدت یا بلندمدت بر روی روند بازار بگذارند. از جمله این موارد مؤثری که می‌توان نام برد عبارت‌اند از:
رویدادها و اخبار سیاسی و اقتصادی جهانی
خبرهای اقتصادی و سیاسی که روزانه در رسانه‌ها پخش می‌شوند تأثیر بسزایی بر بازارهای مالی و ارزی دیجیتال می‌گذارند. اخباری همچون جنگ، میزان تولیدات، تغییر سیاست‌های کشور یا سیاستمداران روی بازارها تأثیر گذارند.
استراتژی و رفتار سرمایه‌گذاری
یکی دیگر از موارد مؤثر در این بازار رفتار سرمایه‌گذاران در مقابل اتفاقاتی همانند میزان نقدشوندگی، شرایط بازار، ثبات یا عدم ثبات در بازار یا وضعیت کشورها است؛ زیرا با حذف‌شدن آنها از بازار می‌تواند میزان گردش مالی روزانه را کاملاً تغییر دهد.
نرخ بهره بانکی
نرخ بهره بانکی، تعیین‌کننده ارزش پول یک کشور است که تغییرات و نوسانات نرخ بهره بانکی تأثیر مستقیمی بر روی تمامی معاملات، گردش مالی روزانه در بازار فارکس و همچنین بازارهای دیگر دارد.
نرخ ارز
تغییراتی که نرخ ارز به طور روزانه با آن روبه‌رو می‌شود، میزان رقابت برای خریدوفروش و در نتیجه میزان عرضه و تقاضا را برای آن ارز تغییر می‌دهد.
برای ورود به بازار عجله نکنید!
اولین قدم برای ورود به بازارهای مالی فارکس، آموزش‌دیدن، مطالعه برای رسیدن به درک مناسب از بازار و انتخاب درست ابزارها است با درنظر گرفتن موارد مهمی مثل بروکرها، آموزش، اخبار و استراتژی مناسب می‌توان به گردش مالی دلخواه رسید و سرمایه اولیه را افزایش داد. توجه داشته باشید که معامله در بازار فارکس سود زیاد و درعین‌حال ریسک زیادی دارد. دقت، نظم و صبر رمز موفقیت شما هستند.