بانک مرکزی تراکنش‌های بین روس‌های مبادله رمزارز را بررسی می‌کند

به عنوان بخشی از تلاش‌ها برای محدود کردن برخی تراکنش‌ها که غیرقانونی می‌داند، بانک روسیه قصد دارد به دنبال داده‌های اضافی از موسسات مالی باشد که نقل و انتقالات بین افراد را پردازش می‌کنند. رسانه‌های محلی فاش کردند که این اقدام به تعدادی از پلتفرم‌ها مربوط می‌شود که از حساب‌های ثبت شده به نام افراد ساختگی مانند بنگاه‌های اینترنتی آنلاین و وب‌سایت‌های ارائه‌دهنده خدمات معاملات ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند.
پرتال خبری تجاری روسی RBC روز دوشنبه گزارش داد که رگولاتور فرم گزارش جدیدی را برای تراکنش ها به بانک ها ارسال کرده است. بر اساس گزارش اولیه، CBR در نظر دارد اطلاعاتی در مورد نقل و انتقال پول بین روس ها از جمله اطلاعات شخصی فرستندگان و دریافت کنندگان وجوه درخواست کند.
در بیانیه مطبوعاتی به نقل از پرایم، مقام پولی بعداً توضیح داد که این اقدام به معنای اعمال کنترل کامل بر تراکنش‌های افراد نیست، بلکه «هدف آن شناسایی حوزه‌های خطر مرتبط با استفاده از کارت‌های پرداخت و کیف پول‌های صادر شده برای افراد ساختگی توسط مبادلات ارزهای دیجیتال است. ، کازینوهای آنلاین و شرکت کنندگان بی پروا در بازار مالی برای تسویه حساب با شهروندان روسیه.”
بانک روسیه همچنین تاکید کرد که می‌خواهد داده‌های ناشناس را از موسسات بانکی که خدمات پرداخت را به افراد ارائه می‌دهند، جمع‌آوری کند، تنها زمانی که از پلتفرم‌های آنها برای عملیات غیرقانونی استفاده شود. همچنین اصرار داشت که قصد ندارد رویه‌های گزارش‌دهی جدیدی را برای همه تراکنش‌ها معرفی کند و توضیح داد که این به معنای موارد خاصی است که مقادیر زیادی پول در چند تراکنش در عرض چند ساعت به یک گیرنده منتقل می‌شود.
بانک مرکزی روسیه CBR می گوید چنین تراکنش هایی به وضوح پرداخت های معمولی بین شهروندان خصوصی و مشاغل کوچک نیستند. بانک مرکزی افزود: هنگامی که تراکنش هایی با معیارهای خاصی مشاهده می شود، می تواند داده های اضافی را از ثبت بانک ها درخواست کند، اما تاکید کرد که اطلاعاتی را که بتواند برای شناسایی مشتریان فردی مورد استفاده قرار گیرد، درخواست نخواهد کرد.
مقامات روسیه اکنون در حال بحث در مورد پیشنهادهایی برای تنظیم جامع ارزهای دیجیتال هستند زیرا بسیاری از فعالیت‌های مرتبط، از جمله تجارت و استخراج، خارج از محدوده قانون «در مورد دارایی‌های مالی دیجیتال» هستند که در ژانویه اجرایی شد. بانک روسیه در مذاکراتی که در یک گروه کاری در دومای دولتی برگزار شد، ظاهراً موضع دیرینه خود را در برابر اجازه گردش آزاد بیت کوین و موارد مشابه در کشور و همچنین استفاده از آنها در پرداخت ها حفظ کرده است .
مقام پولی همچنین در حال بررسی گزینه‌هایی برای جلوگیری از سرمایه‌گذاری روس‌ها در دارایی‌های کریپتو است، از جمله مسدود کردن پرداخت‌های کارت به گیرندگان خاص مانند پلتفرم‌های معاملات سکه. این درحالی است که تخمین‌های منتشر شده در بررسی اجمالی ثبات مالی برای سه ماهه دوم و سوم سال 2021 نشان می‌دهد که حجم سالانه تراکنش‌های ارز دیجیتال انجام شده توسط ساکنان روسیه به حدود 5 میلیارد دلار می‌رسد.